叔母様の財産管理について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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叔母様の財産管理について

2010/09/17 21:10

ponpiyo様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、一般的なことを書きますと、相続税は、基礎控除額が5000万円以上あり、仮に、相続財産の評価額が800万円なら、その枠内に収まりますので、何も計算せずとも申告の必要がないことが分かります。

・相続税がかかる場合(国税庁)
http://www.nta.go.jp/taxanswer/sozoku/4102.htm

但し、相続税の課税関係になるのは、その生命保険の保険料負担者が、亡くなった息子さん、保険金受取人が、叔母さんのケースです。

もしこのパターンでない場合は、所得税や贈与税の課税関係になることがあります。

不明な点は、所轄の税務署にお尋ねになることをおすすめします。

それと、叔母さんは、認知症がある為に、施設に入所中とのことですが、今後はponpiyoさんが財産管理をしていくのですか?

「成年後見人」の手続きをされたのでしょうか。

もし法律的なことがあいまいになっている場合は、そのあたりのこともよく調べたり、法律の専門家に相談したりしておいた方がよいと思います。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

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この回答の相談

税金をいくら納めるのか教えてください。

マネー 保険設計・保険見直し 2010/09/16 23:32

83歳の叔母の一人息子が3月に亡くなりました。
認知症がある為に、施設に入所中ですが、確定申告等、代理でやらなくてはいけないので、教えてください。
3月に亡くなった時点での財産… [続きを読む]

ponpiyoさん (岩手県/32歳/女性)

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