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対象:家計・ライフプラン

菊池 洋光 専門家

菊池 洋光
保険アドバイザー

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分配金を基準しないほうが…

2010/06/14 11:35

悩めるハムオ様

おはようございます。ほけん工房の菊池です。

●私は、毎月分配型ファンドを選ぶべきではないと思っています。

悩めるハムオ様のご理解度合を考えずに一般的なお話をさせていただきます。

「分配金がいくらあるか?」ということを基準に投資信託を選ばれている方が多いようですが正しい選択とは思えません。分配金は必ずしも運用益から支払われているものではなく元本から支払われて元本が少なくなっていることはよくある話です。たこ足分配等とも呼ばれています。分配金と利回りは比例していませんのでご注意ください。

その他、税金、複利の面からもご確認していただき、メリット、デメリットを並べてみると毎月分配型ファンドを選択される確立は低いと思います。

●では、どうすればよいのかということですが…

投資信託という限定で申しますと、無分配金(無分配金に近い)の投信を購入することです。悩めるハムオ様は流動的な資金を十分にお持ちのようなので、あえて、分配金は必要ないと思います。

http://196816.co.jp

投資信託
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税金

回答専門家

菊池 洋光
菊池 洋光
( 福岡県 / 保険アドバイザー )
ほけん工房 代表取締役
0120-196-816
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

斬新な問題解決力を手に入れた私に是非ご相談ください。

本当に解決しなければならない事は何なのかという問題意識を持ち続けながら17年間、保険をはじめとする金融商品を取扱う業務を行う。直に小さくまとめて終わずに矛盾を解くことによって手に入れた斬新な問題解決力を使って皆様のお役に立ちたい。

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この回答の相談

どのように運用すれば・・

マネー 家計・ライフプラン 2010/06/13 21:53

私は45歳です。会社の業績が悪く近々希望退職が募られます。その際に退職金が2000万ほど出ます。これを如何に効率的に運用して、失業中も安定してインカムがとれるかどうかのアドバイスをいただけま… [続きを読む]

悩めるハムオさん (埼玉県/45歳/男性)

このQ&Aの回答

転職活動に注力しましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/14 10:32
現物資産運用をおすすめします。 野口 豊一(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/14 12:32
今後の資産運用について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/14 20:36
資産運用の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/16 10:05
短期的な収入を補う為には・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/14 06:48
分配型ファンドを選ぶ際のポイントとアセットアロケーションの再構築を 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/14 08:33

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