時間を考慮した配分を - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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時間を考慮した配分を

2010/06/08 15:44

鍵街の葵様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、どのように配分すべきかについて、絶対的な答えがあるわけではありませんが、各資産クラスのリスクとリターンの性質を考えながら組み立てるのもひとつの方法です。

リスクとリターンは、見合った関係にあるという前提で、期待リターンの高い順で並べると、一般的には、おそらく、外国株式、国内株式、外国債券、国内債券の順になると思います。

ただ、国内は、デフレ傾向が続いていますから、国内株式は、リスクをとる割にそれほど高いリターンが期待できない可能性もあります。
(もちろん絶対的な答えはありませんので、ひとつの考え方です)

あとは、時間の使い方です。
リスクが高めの外国株式型でも、長期で運用すれば、過去のデータからは、上がったり下がったりしながら、結局上がる、という傾向が確認できますので、もし将来もその通りになると予想するなら、今は、より積極的にリターンを求め、外国株式型100%のポートフォリオを組むという手もなくはありません。

確定拠出年金は、原則として60歳からしか受け取れず、途中引出が出来ませんので、必然的に時間を考慮した運用になると思います。

25%ずつを厳密にキープしていく方法もわるくはありませんが、時間の中で、アクティブに配分を変えていく方法もあります。

いずれにしても、目標金額や目標リターンなど、骨格となる投資計画を策定してから、細かな部分を考えることをおすすめします。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

ファイナンシャルプランナー
計画
長期
ポートフォリオ
確定拠出年金

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

確定拠出年金のリバランスについて

マネー 投資相談 2010/06/06 11:40

企業型の確定拠出年金でのリバランスについてお聞きします。
現在国内株式、国内債券、外国株式、外国債券の4種を25%づつ保持しており
毎月の拠出も上記4種を25%づつ割り当てております。

今… [続きを読む]

鍵街の葵さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

リバランスの考え方とタイミング 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/06 12:18
リバランスについて 浅見 浩(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/06 12:24
ポートフォリオの 新谷 義雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/06 15:21

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