ＥＴＦとインデックス・ファンドの購入判断の基準について

ユズココ　様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資をパッシブ運用としてお考えですので、本来であればＥＴＦをお勧めするのですが、毎月の積立金額を固定されるのであればインデックス・ファンドをお勧めします。

両者のメリット・デメリットを簡略に述べます。
1.積立額を2万円（小額の場合）に固定するのであれば、インデックスファンドをお勧めします。銀行引き落としが可能ですから、面倒がありません。
ＥＴＦの場合には貯金に貯めるか、取引口座でＭＭＦ・ＭＲＦの購入で貯めるかが必要になります。

2.手をかけずにとのご希望について
ＥＴＦには再投資の手法が使えません。ＥＴＦの場合には分配金をＭＭＦなどで残し、購入単位の金額が溜まる都度購入手続きが必要になります。

3.コスト面での比較では、
信託報酬ではＥＴＦが勝ります。但し、小単位のＥＴＦの購入では売買手数料のコストが生じます、
ご選定のインデックスファンドはノーロードですので、この比較も必要になります。

4.上記を勘案し、私は積立の場合にはリレー投資をお勧めしています。

ヘッジファンドへの投資をお考えとのこと、私はお勧めしていません。
多くのファンドと同様、当該ファンドの良し悪しは分かりません。
また、成功報酬などのコストも高く、投資判断の一つである、成果とコストの関係からコスト高のものは避けるようお勧めします。
折角パッシブ運用をご採用になられるご様子ですからねパッシブ運用の比重を高めることをお勧めします。