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- 上津原 章
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
- 山口県
- ファイナンシャルプランナー
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0820-24-1240
1年前に比べておよそ4割上昇しています。
日本の景気も最悪期から脱出しつつあるようです。
先日、義母に証券会社から電話がかかってきていました。用件は、
「今お持ちのブラジル債券の投資信託も、これから値上がりがあまり期待できないようです。ニューエネルギー関連の投資信託に乗り換えませんか。」
でした。投資をしてよいかどうかを判断する資料も時間もなかったため、
「判断材料があまりにも少なすぎます。」
と証券会社の担当者にお話して、義母にはそのままにするよう助言しました。
私が資産運用の相談を受ける時に一番気になるのは、
「これから運用されるお金、結局のところ何のために使われるのだろうか。」
といったことです。
「5年後に海外旅行に行きたい」
といわれる方には、5年間でどのようにお金を準備するかをお聞きします。
また、資格取得など、これからいろいろと挑戦したいことがある相談者には、
「資産運用よりも、自分磨きのためにお金を使ってはいかがでしょうか。」
とお話しすることもあります。
弊社のお客様にも、大学に入学して保健師の勉強をされる方がおられます。
大学の学費や交通費がかかる上、2年間定期的な収入がなくなります。多額の支出を覚悟の上で、大学卒業後に保健師として働く夢に挑戦されています。お客様の心意気に打たれ、今でもずっと応援しています。
今よりもっと幸せになりたくてお金を使う自己投資も、立派な資産運用ではないでしょうか。皆さんも、5年後、10年後、お金をどのように使うか考えてみられませんか。
使い方がわかれば、ふやし方もおのずとわかります。
このコラムの執筆専門家
- 上津原 章
- （山口県 / ファイナンシャルプランナー）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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