◆退職金や年金がカットされても長生きしたい方の「じぶん年金」個別相談。 - 家計診断・家計の見直し - 専門家プロファイル

藤原 良
ファイナンシャルプランナー
兵庫県
ファイナンシャルプランナー

注目の専門家コラムランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2017年02月20日更新

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

◆退職金や年金がカットされても長生きしたい方の「じぶん年金」個別相談。

- good

  1. マネー
  2. 家計・ライフプラン
  3. 家計診断・家計の見直し
ファイナンシャルプランニング 家計見直し

こんにちは、1日3分マネーレッスン!

神戸でマネーセミナー講師をしている、ファイナンシャルプランナー藤原です。


メニュー/アクセス/電話をかける/メールで予約
こちらでは、

【退職金や年金がカットされても長生きした方の「じぶん年金」個別相談】

のご説明をさせていただきます。

・じぶん年金を作ろう!

テレビや雑誌などでよく見る表現です。

その背景には
・給料カットによる、貯蓄額の減少
・会社の退職金制度の見直しによる、退職金受取額の不確実化
・国の社会保障費の増大による、公的年金受取年齢の先送りと受取額の減少
などがあるんですね。なので
・私の年金は一体いくらもらえるの?
・公的年金だけで老後は大丈夫?
・年金の仕組みはよくわからなくて、将来が不安・・・
・老後のための貯金はしているけど、十分かどうかわからない・・・

といったお悩みを持つ方が増えてきました。

あなたの老後は大丈夫ですか?

私は上に書いたような、年金に対するお悩みにお答えしています。

今まで実際にご相談いただいた方が、その後どうなったか?少しだけご紹介しますね。
・確定拠出型年金の運用方法を見直して、年間で30万円の利益が出ました! 33歳会社員 妻30歳 子供なし
・自分の公的年金の受取目安額がわかり、計画的に貯蓄できるようになった! 38歳独身OL
・65歳で資産が2倍に!毎月コツコツ貯金するだけで、こんなにお金を増やせるとは思わなかったです。 23歳男性会社員 独身
・早期退職で退職金500万円もらったが、普通預金に入れっぱなしでした。1年運用して15万円も利益が出るなんて、もっと早く相談しておけば良かったです。 45歳個人事業家 妻47歳 子供2人

年齢や家族状況が異なるので、金額に差はありますが、皆さん将来のお金に対する不安がなくなり、計画的に貯金できるようになりましたよ^^

では、どうやったら退職金や公的年金だけに頼らずに、充実したセカンドライフを送ることができるのでしょう?順番を追ってご説明していきますね。

【ステップ1 豊かな老後を過ごすためのヒアリング】

老後をどう過ごしたいかお伺いします。

例えば、

・定年後は働かずにのんびり暮らしたい
・定年後はリタイアせずに仕事を続けたい。本当のリタイアは70歳からと考えている
・定年後は海外の別荘で暮らしたい

などですね^^

人それぞれ「豊かさ」の尺度は違います。なのでそれぞれの方に応じて、一体いくら必要なのか算出します。

【ステップ2 自分の公的年金額を確認】

安心して老後の生活を楽しむためには、年金が必要です。

自分の公的年金の種類や、夫婦の働き方によっても受け取れる年金額に差が出てきますので、それを明確にします。

そのために必要なのが「ねんきん定期便」です。

毎年の誕生月に送られてくるねんきん定期便をもとに、将来受け取れる年金額を試算します。

 

会社の退職金の受取額がおおよそわかっている方は、それも含めて総合的に老後の準備済み資金を算出します。

【ステップ3 じぶん年金の作り方を検討】

ステップ1で確認した「自分の理想とする老後生活資金」と、ステップ2で確認した「国からもらえる公的年金(および会社の退職金)」との差額が、これから自分で準備する必要がある「じぶん年金」額です。

その「じぶん年金」をどうやって準備していくか、プロの立場からアドバイスします。

複数の金融機関の金融商品を比較検討して、あなたに合ったプランをご提案いたします^^

【ステップ4 各金融機関との契約代行サポート】

ステップ3でのプランニングが気に入っていただけた場合は、各金融機関へのお申込を私が代行することができます。

実際、プランを採用された殆どの方が、複数の金融機関の金融商品を選択されます。

だから、仮にご自分でお申込みしようとすれば、その複数の金融機関へ直接出向くか、それぞれの金融機関の営業担当者と直接面談して、1つひとつ手続きをしていかなければなりません。

もちろんそうしたいと強くご希望であれば構いませんが、実際かなり手間です(・_・;)

なので、私にお任せくださったほうが楽ですよー^^

また、現在の金融商品を切り替える必要がある場合は、メリットが最も多いタイミングで無駄が生じないように、安心できるサポートをいたします。

ご相談にかかる時間は、相談内容にもよりますが、平均で約3時間ほどです。

料金は10,500円(税込み)になります(相談を途中でやめても同額いただきます)。

納得のいく相談ができるまで、何時間かかっても、何日かかっても10,500円(税込み)で承ります。

お子様がいらっしゃって、1回で長時間の相談ができない方も、複数回に分けてご相談可能ですよ^^


では、お申込みの流れをご説明しますね。

1.下記のお申込み専用フォームからご予約ください。

2.Eメールのやりとりでご面談日時の調整を行ないます(通常、翌営業日までに詳細をご連絡いたします)。

3.ご相談に必要な情報を、メールにて事前にお伺いさせていただきます(お客様の個人情報については、適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護します)。

4.ご面談の日時に弊社(アクセスはこちら)までお越しください。



ご面談場所は、原則弊社に限定させていただいておりますが、子育ての状況など、やむを得ない理由がある場合は出張相談も可能です(交通費は実費でいただきます)ので、お申込みフォームにご記入くださいね。

5.個別相談料金(10,500円)は、初回面談終了時に現金でお支払いください。

【退職金や年金がカットされても長生きしたい方の「じぶん年金」個別相談】のお申し込みはこちらから(外部リンクが開きます)

◆お得情報◆
読者登録はお済みですか?セミナーや個別相談の料金が割引になりますよ^^

アメンバーになって、更にお得な割引情報をチェック!


最後までお付き合い下さりありがとうございました。

ファイナンシャルプランナー 藤原 良

株式会社 ライフコンサルティング
〒650-0021
兵庫県神戸市中央区三宮町3丁目9番20号 南泰ビル8階
090-6240-4852(クリックすると電話がかかります)
(セミナー・個別相談中は留守電になりますので、ご伝言お願いします)
■お金について学びたい!貯金・節約したい!方へ
 セミナー&個別相談サービス
■個別コンサルティングルームも完備しています!
 事務所へのアクセス
■たくさんのお喜びの声をいただいています^^
 セミナー・個別相談のご感想
■個別マネーレッスンのお申し込みも承っています。
 ご予約・お問い合わせ
■フェイスブックやってます!【ふじやんの毎日カレー曜日】
 友達申請される時は、メッセージを添えてお願いします。

このコラムに類似したコラム

悩んでいらっしゃる方は、先ずは相談をと思います。 藤原 良 - ファイナンシャルプランナー(2013/12/07 17:00)

気軽に一歩踏み出すと、生活の役に立つんじゃないかな? 藤原 良 - ファイナンシャルプランナー(2013/12/06 22:30)

あなたの生命保険料が、簡単に半分以下になる方法。 藤原 良 - ファイナンシャルプランナー(2013/12/05 20:00)

あなたの生命保険料が、簡単に半分以下になる方法。 藤原 良 - ファイナンシャルプランナー(2013/12/05 18:18)

◆マネーセミナー開催予定日一覧 藤原 良 - ファイナンシャルプランナー(2013/09/30 11:06)