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こんにちは、1日3分マネーレッスン！
神戸でマネーセミナー講師をしている、ファイナンシャルプランナー藤原です。
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プロでも入りたい保険の個別相談の流れを説明しますね。
【ステップ１ 保障ニーズの分析】
現在の家計状況や、将来のライフプランをヒアリングさせて頂き、必要な保障額と保障期間を導き出します。これによって、保険が
・何のために
・いつまで
・いくら
必要なのか明確になります＾＾
実はこのステップ１が最も重要で、１時間以上お時間がかかる場合が多いです。
でも、これを乗り越えればニーズが明確になるので、次からのステップは楽勝ですよ＾＾
【ステップ２ 現在加入している保険の内容を確認】
保険証券を分析することにより、現在の保障内容が明確になります。
そうすると、必要な保障が必要なだけ準備されているか？または無駄な部分がないか？が分かります＾＾
この段階で、現在の保険が無駄もなく、ニーズに合致したものであるとわかれば、見直す必要はないので、今回の相談はここで終了します。
【ステップ３ ニーズに最も合う保険商品をご提案】
ステップ２終了時に、見直す必要がある場合のみ、このステップ３に進みます。
しかしまずは、現在加入中の保険を活用できる方法を考えます。
現在の保険の加入時期によっては、一部をそのまま活用した方が良いケースもあるので、損なく無駄なく見直しできる方法を探します。
次に、新しい保険を活用したプランを比較検討します。
現在の保険の一部を活用し、足らない部分を新しい保険で補う方法か、全く新しい保険に切り替える方法のどちらがニーズに合致するか検討します。
その上で、複数の保険会社の中から、ピッタリの商品をお探しします。
また、お勤め先のグループ保険や共済があれば、それらを含めて総合的に検討します。
【ステップ４ 各保険会社との契約代行サポート】
見直しの結果、新たな保険の契約が必要な場合は、各保険会社へのお申込を私が代行することができます。
実際、見直しをされた殆どの方が、複数の保険会社の商品を必要な分だけ「いいとこ取り」されるんですね。
だから、仮にご自分でお申込みしようとすれば、その複数の保険会社へ直接出向くか、それぞれの保険会社の営業担当者と直接面談して、１つひとつ手続きをしていかなければなりません。
もちろんそうしたいと強くご希望であれば構いませんが、実際かなり手間です(・_・;)
なので、私にお任せくださったほうが楽ですよー＾＾
また、現在の保険を解約する必要がある場合は、無保険期間が生じないように安心できる見直しをしっかりサポートいたします。
ご相談にかかる時間は、相談内容にもよりますが、平均で約３時間ほどです。
料金は５，２５０円（税込み）になります（相談を途中でやめても同額いただきます）。
納得のいく見直しができるまで、何時間かかっても、何日かかっても５，２５０円（税込み）で承ります。
お子様がいらっしゃって、１回で長時間の相談ができない方も、複数回に分けてご相談可能ですよ＾＾
では、お申込みの流れをご説明しますね。
１．下記のお申込み専用フォームからご予約ください。
２．Eメールのやりとりでご面談日時の調整を行ないます（通常、翌営業日までに詳細をご連絡いたします）。
３．ご相談に必要な情報を、メールにて事前にお伺いさせていただきます（お客様の個人情報については､適正な管理を行い､お客様のプライバシーを保護します）。
４．ご面談の日時に弊社（アクセスはこちら）までお越しください。
ご面談場所は、原則弊社に限定させていただいておりますが、子育ての状況など、やむを得ない理由がある場合は出張相談も可能です（交通費は実費でいただきます）ので、お申込みフォームにご記入くださいね。
５．個別相談料金（５，２５０円）は、初回面談終了時に現金でお支払いください。
【保険のプロが入っている保険に入りたい方の「ほけん」個別相談】のお申し込みはこちらから（外部リンクが開きます）
５，２５０円投資して、インターネットで保険の情報を探す労力と時間を、自分の楽しみの時間に変えてみませんか？
◆お得情報◆
☆読者登録はお済みですか？セミナーや個別相談の料金が割引になりますよ＾＾
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あと、このような方は特にお急ぎくださいね。
最後までお付き合い下さりありがとうございました。
ファイナンシャルプランナー 藤原 良
株式会社 ライフコンサルティング
〒650-0021
兵庫県神戸市中央区三宮町3丁目9番20号 南泰ビル8階
090-6240-4852（クリックすると電話がかかります）
（セミナー・個別相談中は留守電になりますので、ご伝言お願いします）
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