「ほけん」個別相談の流れをご説明します。 - 家計診断・家計の見直し - 専門家プロファイル

藤原 良
ファイナンシャルプランナー
兵庫県
ファイナンシャルプランナー

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対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月02日更新

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「ほけん」個別相談の流れをご説明します。

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ファイナンシャルプランニング 家計見直し

こんにちは、1日3分マネーレッスン!

神戸でマネーセミナー講師をしている、ファイナンシャルプランナー藤原です。


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プロでも入りたい保険の個別相談の流れを説明しますね。

【ステップ1 保障ニーズの分析】

現在の家計状況や、将来のライフプランをヒアリングさせて頂き、必要な保障額と保障期間を導き出します。これによって、保険が

・何のために
・いつまで
・いくら

必要なのか明確になります^^



実はこのステップ1が最も重要で、1時間以上お時間がかかる場合が多いです。

でも、これを乗り越えればニーズが明確になるので、次からのステップは楽勝ですよ^^

【ステップ2 現在加入している保険の内容を確認】

保険証券を分析することにより、現在の保障内容が明確になります。

そうすると、必要な保障が必要なだけ準備されているか?または無駄な部分がないか?が分かります^^

この段階で、現在の保険が無駄もなく、ニーズに合致したものであるとわかれば、見直す必要はないので、今回の相談はここで終了します。

【ステップ3 ニーズに最も合う保険商品をご提案】

ステップ2終了時に、見直す必要がある場合のみ、このステップ3に進みます。

しかしまずは、現在加入中の保険を活用できる方法を考えます。

現在の保険の加入時期によっては、一部をそのまま活用した方が良いケースもあるので、損なく無駄なく見直しできる方法を探します。

次に、新しい保険を活用したプランを比較検討します。

現在の保険の一部を活用し、足らない部分を新しい保険で補う方法か、全く新しい保険に切り替える方法のどちらがニーズに合致するか検討します。

その上で、複数の保険会社の中から、ピッタリの商品をお探しします。



また、お勤め先のグループ保険や共済があれば、それらを含めて総合的に検討します。

【ステップ4 各保険会社との契約代行サポート】

見直しの結果、新たな保険の契約が必要な場合は、各保険会社へのお申込を私が代行することができます。

実際、見直しをされた殆どの方が、複数の保険会社の商品を必要な分だけ「いいとこ取り」されるんですね。

だから、仮にご自分でお申込みしようとすれば、その複数の保険会社へ直接出向くか、それぞれの保険会社の営業担当者と直接面談して、1つひとつ手続きをしていかなければなりません。

もちろんそうしたいと強くご希望であれば構いませんが、実際かなり手間です(・_・;)

なので、私にお任せくださったほうが楽ですよー^^

また、現在の保険を解約する必要がある場合は、無保険期間が生じないように安心できる見直しをしっかりサポートいたします。

ご相談にかかる時間は、相談内容にもよりますが、平均で約3時間ほどです。

料金は5,250円(税込み)になります(相談を途中でやめても同額いただきます)。

納得のいく見直しができるまで、何時間かかっても、何日かかっても5,250円(税込み)で承ります。

お子様がいらっしゃって、1回で長時間の相談ができない方も、複数回に分けてご相談可能ですよ^^


では、お申込みの流れをご説明しますね。

1.下記のお申込み専用フォームからご予約ください。

2.Eメールのやりとりでご面談日時の調整を行ないます(通常、翌営業日までに詳細をご連絡いたします)。

3.ご相談に必要な情報を、メールにて事前にお伺いさせていただきます(お客様の個人情報については、適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護します)。

4.ご面談の日時に弊社(アクセスはこちら)までお越しください。



ご面談場所は、原則弊社に限定させていただいておりますが、子育ての状況など、やむを得ない理由がある場合は出張相談も可能です(交通費は実費でいただきます)ので、お申込みフォームにご記入くださいね。

5.個別相談料金(5,250円)は、初回面談終了時に現金でお支払いください。

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5,250円投資して、インターネットで保険の情報を探す労力と時間を、自分の楽しみの時間に変えてみませんか?

◆お得情報◆
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あと、このような方は特にお急ぎくださいね。

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

ファイナンシャルプランナー 藤原 良

株式会社 ライフコンサルティング
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