不適切な保険から早期脱却を・・・

ぱすさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。

これまで加入されていた保険は、
**いわゆる典型的な「売り手側論理」によるパッケージ商品です。

独身者・お子さんが2人以上、資産家と状況は全く違うのに
勧める保険が一緒ということは、適切ではありませんよね。
こうしたスタンスでの更新契約は、当然「転換制度」を勧めて来ますので
安易に乗ってはいけないと思われます。

これからご結婚、貯蓄が5,000万円となると、一般的な生命保険では
不適切になってしまいますので、
>「買い手側論理」によるオーダーメイド<がより重要性を増してきます。

*はたして、生活保障がどれ程必要なのか?
(職種・社会保険加入状況・年収などに関わってきます)

*不測の事態時に貯金を崩すことの許容度はどれ程か?

*老後の生活資金への不安、利殖への想いはどれ程か?

このようなヒアリングでの結果次第でプランニングは180度変わってきます。

下記のコラムもご参照下さい。
　↓↓↓

(生命保険の検討に必要な絶対的3ヵ条とは?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22616
(商品選定の前にニーズ確認を!実例編)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31447
(安い保険を探す前に・・・)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/17622
(理想の保険商品?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31346
(資産家に保険は不要?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/28739
(保険と貯蓄は分けて考えるべき?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/28736

以上、参考にして戴けたら幸いです。

ご不明な点がございましたら、個別にお問い合わせ下さい。
[ohzeki@fourtrust.co.jp