対象:保険設計・保険見直し
回答数: 3件
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大関 浩伸
保険アドバイザー
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きちんと整理しましょう
ティラミス☆さん、こんにちは。フォートラストの大関です。
月額掛金を安くしたい想いはわかりますが、ティラミス☆さんご一家
にとって、必要なものとそれをきちんと満たしているかという検証が
まず第一歩です。
商品の都合から考える「売り手側の論理」に惑わされないように
しましょう。
お子さんが4人いらっしゃるということで、確固たる生活保障や
教育資金保障が優先されると思いますが、
「必要保障額」の算定となれば、
社会保険加入状況から、年収(生活費水準)や教育コース、住宅事情
や備蓄状況などをヒアリングが基本ですし、こうしたことを踏まえて
優先順位を検討し、それに見合ったプランニングを依頼する・・・
という順序で行うべきと思われます。
少なくも現在の更新型ではなく、収入保障保険を中心とした全期型の
設計が望ましいでしょう。
下記コラムをご参照下さい。
↓↓↓
(生命保険の検討に必要な絶対的3ヵ条とは?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22616
(商品選定の前にニーズ確認を!実例編)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31447
(安い保険を探す前に・・・)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/17622
(学資保険)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22615
(医療保険の商品価値は下がっていく?・・・その1)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/44459
以上、参考にして戴けたら幸いです。
ご不明な点がございましたら、個別にお問い合わせ下さい。
[ohzeki@fourtrust.co.jp]
ティラミス☆さんのご多幸を祈念致します。
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保険に無知なのでこちらでアドバイスをいただけたらと思います。
≪主人35歳会社員≫
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ティラミス☆さん (東京都/35歳/女性)
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