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対象：投資相談
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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分配金も含めた元本をお考えでしょうか?
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はじめまして、clover130さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
10年間の保有をお考えで元本が戻れば良いとお考えですが、分配金も含めた元本をお考えでしょうか?
毎月分配型は、運用が悪くても分配金は出ますので基準価額は下がってしまいます。また現在は円高になっていますので為替変動の影響でも基準価額が下がっているのでしょう。
ただ購入した時の基準価額より下回っている部分の分配金は特別分配金というもので非課税で受け取れています。
可能であれば分配型でも再投資をするように変更されると有利になる可能性もあります。
分配金を含めずに10年後には元本が戻り、分配金もある程度受け取りたいのであれば、現在保有のファンドの他に資産を減らさないような分配金の出る回数が少ないファンドで再投資をされるものを購入されておくのも良いでしょう。
投資をする際は、ある程度分散投資をしておくとリスクを軽減できます。
今回の問題では、分散投資をしていてもほぼ下落している状態になっていますが、今後景気が回復してきた時には、順調に回復してくるところと回復が鈍い所も出てくると思います。
こういった事に順応していく為にも、分散投資は必要でしょう。
評価・お礼
clover130 さん
早速のご回答ありがとうございます。
大変参考になりました。
分配金再投資型コースに変更可能なようでしたら、検討してみようと思います。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
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clover130さん （佐賀県/46歳/女性）
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