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対象：家計・ライフプラン
回答数： 2件
回答数： 1件
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専門家
重要な数値が、不足しているようです。
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geki様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
家計診断の件、マネープランに最も影響を与える数値が、抜け落ちており、アドバイスが難しい文面になっています。
私が思った重要な数値は、マイホームの購入予定額、妻収入の見込み額、そして、現在の金融資産残高です。
これらが、分からなければ、持ち株会の金額も、生命保険や年金保険の金額も、決め難いです。
ちなみに、これが、絶対的に有利という金融商品は存在せず、必ずメリット・デメリット両方の側面を備えています。
ファイナンシャル・プランナーの腕の見せ所は、個々の家計状況を具体的な数値で分析しながら、それぞれにふさわしい金融商品を具体的な数値で適合させることにあります。
つまり、ファイナンシャル・プランニングは、計算の技術ということです。
マイホームの件、具体的に検討されているようでしたら、一度、独立系のファイナンシャル・プランナーに計算してもらってみても良いでしょう。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
geki さん
的確なご指摘ありがとうございました。
早速不足数値を追記させていただきました。
マイホームについて真剣に考えていこうと思います。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
家計診断をお願いします。
家族構成…夫38歳、妻30歳、長女0歳の3人家族
旦那給料手取り26〜28万(生命保険16000円、年金保険13000円、持ち株会20000円天引き)
ボーナス年2回 200万
家賃 70000円
駐… [続きを読む]
gekiさん （愛知県/30歳/女性）
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