- 森本 直人
- 森本FP事務所 代表
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
-
050-3786-4308
対象:家計・ライフプラン
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
「例えば、幅広い情報をご提供するため
ファイナンシャルプランナー資格の取得に努めています」
最近、保険会社のCMで聞いたフレーズです。
このCMで、妙に感心したのが、
「わが社では、ファイナンシャルプランナーがご相談を承ります」
ではなく、「ファイナンシャルプランナー資格の取得に努めています」
と、表現が工夫されているところです。
実は、ファイナンシャルプランナーを名乗って相談を受ける場合は、
特定の商品だけをお勧めすることは、倫理上、できないルールになっています。
私自身も、有料FP相談の際は、お客さまが選べるすべての候補を
時間を掛けて、公平にご案内するようにしています。
このことは、日本FP協会の会員倫理規程には、下記のように表現されています。
第2条 会員は、顧客に対して、その業務の適正、公平さを保つために必要な
すべての情報を開示したうえで、専門家としての業務を
公平かつ道理に適った方法で提供しなければならない。
第3条 会員は、利益相反事項がある場合は、これを顧客に開示しなければならない。
例えば、「わが社では、ファイナンシャルプランナーがご相談を承ります」
とうたって、わが社の商品のみお勧めすると、倫理上は、
問題が生じる可能性があるということです。
つまり、FP資格者とFPは、厳密には違うということですね。
ただ、現状、世間一般的に、FP資格者とFPがきちんと使い分けられているのか、
といえば、微妙なところです。
また、上記の倫理規程は、FP協会で独自に定めたルールで、法律ではないので、
違反したところで、刑事罰などもありません。
本来、FPは、独立した立場で活動する職業ですが、
実際に、独立系FPとして、活動している人は、
日本FP協会のアンケート調査をもとに推定すると、わずかに2%前後(※)です。
※FP資格者の中で、職業をFP会社・事務所の経営者または従業員と回答した人の割合
FP資格者は、すでに18万人以上いて、今後もFP資格者が増えていく中、
厳密な意味で、FPとして活動をしている人は全国で推定3500人前後・・・
ファイナンシャルプランナーという言葉が広く知られるのは、
よいことですが、ファイナンシャルプランナーとは、どんな職業なのかを
日々きちんとお伝えしていかなければと思いました。
このコラムの執筆専門家
- 森本 直人
- (東京都 / ファイナンシャルプランナー)
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
「くらしを守るマネー管理術」のコラム
老後2千万円必要は本当か(2019/06/10 17:06)
今年1年を振り返って(2016/12/22 18:12)
あなたの担当FPに確認すべき5つのこと(2016/11/30 16:11)
投資をしない理由(2016/10/28 17:10)
個人型確定拠出年金はなぜ普及が進まないか(2016/09/20 16:09)
このコラムに類似したコラム
無料相談を賢く利用 杉浦 詔子 - ファイナンシャルプランナー、カウンセラー(2012/06/24 00:37)
シティリビング東京版掲載記事により、日本FP協会から・・・ 高橋 成壽 - ファイナンシャルプランナー(2012/04/24 10:32)
家計相談の進め方 杉浦 詔子 - ファイナンシャルプランナー、カウンセラー(2022/05/06 20:28)
夏のボーナス2.17%減 渡辺 行雄 - ファイナンシャルプランナー(2020/08/13 10:38)
平均寿命 男女とも最高 渡辺 行雄 - ファイナンシャルプランナー(2020/08/11 10:30)