ETFとインデックス・ファンドの違い・コスト編

ETFとインデックス・ファンド及びアクティブ・ファンドの違いの大きなものに、コストの違いがあります。

ご存じのとおり、一般的には、買付手数料と信託報酬はアクティブ・ファンドよりインデックスファンドが低いレベルに成ります。それ以上にETFは有利なけーすが多いので、資産形成の一番にETFを選択することが、コスト面で優位になります。

・信託報酬について
ETFの売買手数料とは株式に準じます。また、表にありますように多くのETFは連動する指数が同じインデックス・ファンドよりも信託報酬が低額です。

信託報酬は日々運用する資産に掛かりますから、信託報酬の安さはETFが長期での資産形成に役立つ優位点です。

例えばファンドの保有額が100万円の場合、0.5%の差は年間で5,000円の違いが出ます。10年保有すると5万円になりますので、この差は極めて大きなものと考えています。

・上場廃止のリスク
なお、ETFは株式と同様とはいえ、株価指数に連動するものですので倒産がありません。
但し、取引量が少なく採算の合わないものは、
上場が廃止されるリスクがありますので、日々の取引量や
資産残高などは必ず確認してください。両者の比較で夫々の主な優位点を書きに纏めました。参考としてください。

・上手な活用は
ETFとインデックス・ファンドの違いをご説明しましたが、
購入に際してどちらを選ぶかのお勧めは、
纏まった資金で投資を行う場合はETFを、
毎月一定額を積み立てるには、インデックス・ファンドの積み立ての
ご利用をお勧めします。

文責
ファイナンシャル・プランナー
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー　吉 野　充 巨

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