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対象:不動産投資・物件管理

中村 嘉宏
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閲覧数順 2016年12月10日更新

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~不労所得にご用心~ J-REITと不動産投資(ワンルームMS)比較

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不動産投資 REIT

不動産投資、人気ありますね。

実際にセミナー等でも、ニーズが高く私自身もお話しさせて頂いていますが

基本的には「注意喚起」しています。

 

投資ですからリスクはありますし、昨今破綻してしまう人も実際にいるからです。

 

1年程前から、銀行の融資環境が厳しくなり、不動産投資へのレバレッジが

中々効かなくなってきています。

 

特に融資条件が厳しいのがワンルームマンション投資と築年数の経過したアパートなど。

 

市場で売買される優良投資用不動産のネット利回りは概ね6%~6,5%程度。

調達金利は2,5%~3%程度で実行できることが多く、イールドギャップは約3%

 

一方、証券化されたJ-REITの平均は約7%

 

レバレッジを効かせる不動産投資とJ-REITを

単純比較はできませんが、約3%の利回り格差は大きいものがあります。

 

 

ある程度資金があり、それでも不動産投資!!!

という事であれば、違う発想もあります。

 

J-REITは基本的に年に2回分配するファンドがほとんどであり決算月も様々。

その特性を活かし、決算月の違うJ-REITを組み合わせ、不動産投資のように

毎月収入がある仕組みを自身で作る訳です。

 

【参考ファンド】※下記のファンドを推奨するわけではありません。

8957 東急リアル・エステート投資法人      決算月1月/7月

8953 日本リテールファンド投資法人       決算月2月/8月

8952 ジャパンリアルエステイト投資法人     決算月3月/9月

8959  野村不動産オフィスファンド投資法人  決算月4月/10月

8960 ユナイテッド・アーバン投資法人      決算月5月/11月

8951 日本ビルファンド投資法人         決算月6月/12月

 

上記のファンドを購入すると概ね下記のように。

合計投資額約328(2010/4/8現在)

毎月分配平均19,793

 

300万円程度の資金から投資できるワンルームマンション投資の毎月キャッシュフロー

と比較しても遜色ない結果が出せる可能性が十分にあり、現物不動産投資では避けられない

「金利上昇リスク」や「空室・滞納リスク」を直接負担しなくてすみます。

 

ただ、上場されている投資信託の一種ですから、価格変動が大きいリスクを

持ち合わせていることはお忘れなく!

 

投資手法は様々ですが、「不労所得」等の情報が多く書かれる本などの

影響を受けすぎないようにご注意を!

投資は色々な手法があり特性も様々ですが、長く続けられる自分にあった投資

継続することが何よりも大切だと思います。

 

 

※本コラムは不動産投資を否定するものではありません。またJ-REITを推奨するものではありません。

 

 

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