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- 森本 直人
- 森本FP事務所 代表
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
-
050-3786-4308
最近気付いたのは、投資・運用の決定を、
「２つの次元」で考えている方が多いということです。
２つの次元
１．商品
２．金額
そこで、私は、「商品選び」から入ると、失敗しますよ。
とお話しすると、
相談者の皆さんは、はじめは、「？」な感じになります。
証券会社や銀行の窓口など、答えを求めて、尋ね歩いて、
ようやくたどり着いたＦＰ事務所で、この回答。。。
ちなみに、独立系のＦＰ事務所では、
通常は、投資プロセスを「３つの次元」で考えています。
３つの次元
１．商品
２．金額
＋
３．時間
ではなぜ、時間軸が必要なのか。
例えば、会社員など、他に仕事をお持ちの方が、比較的無理なく
投資できる商品が、投資信託ですが、
投資信託ひとつとってみても
２〜３年前にまとめて購入した方にとっては、
大損させられた「ひどい商品」である一方、
最近購入した方にとっては、短期間で手堅く２〜３割儲かる
「すばらしい商品」であったりもします。
つまり、時間が、運用成果を決める大きな要素になっている
ということです。
投資信託は、金融機関の窓口で、必ずお勧めされる商品ですが、
上記のとおり、決して「安全な商品」ではありません。
よく考えれば、すぐに分かることですが、時間軸を理解しない限り、
どんな商品（投資対象）を選んでも、上手くはいかないでしょう。
付け加えると、私の事務所でプランの作成方法をご案内する場合は、
作成の手順も異なります。
１．時間
２．金額
３．商品（投資対象）
となります。
では、時間軸は、何で構成されるのか。
皆さんのライフプランです。
したがって、投資・運用のアドバイスにあたっては、
まずは、皆さんのお話を伺うところから始めています。
このコラムの執筆専門家
- 森本 直人
- （東京都 / ファイナンシャルプランナー）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
050-3786-4308
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