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- 吉野 充巨
- オフィスマイエフ・ピー 代表
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
新マイファンドの7月レポートを作成しました。当月は0.09%の収益でした
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資産運用の原則
資産配分(アセットアロケーション)
2013-08-24 19:00
事情により、リアロケーション(資産の再配分)を行いました。
このため従来のmyfundとの連続性が無くなりましたので、旧のmyfundは終了して、6月レポートから新しいファンドとして開始しています。
1999年から続いていたmyfundの2013年5月末までの成績は、4週来で0.08%、3ヶ月来8.30%、年初来では15.4%、1年来で26.37%、3年来、16.45%、設定来6.76%で終了しました
★ 2013年6月からスタートしたfundの資産配分とリターン・リスク
今回のfundはREITが入っています。資産配分は国内株式15%、国内債券15%、国内リート10%、外国株式15%、外国債券5%、外国リート10%、短期金融資産30%でする短期金融資産は定期預金、MMF、MRFを含み、資産の比率から一部個人向け国債にも振り向けます。
想定している期待リターンは3.4% リスク(標準偏差)は7.2%です。このR?Rが表す単年度の成果は
通常年の場合(1標準偏差・68%の生起率68%) +10.6%～-3.8%の間に入り、荒れた年の場合(2標準偏差・生起率95%)+17.8%～-11%の間に入ると考えています。リーマンショックの年のような最悪ケースで100万円の投資で、11万円の損失が出ることになります。最良のケースでは17.8万円の利益です(コストを除き)
注イボットソン・アソシエーション・ジャパン社のFP PoPsの資産クラスは、国内外の株式と債券および短期金融商品の5資産です。このため、国内外のリートは、それぞれの半額を株式と債券に載せております。
★ 7月のマイファンドの投資行動
7月当月は、プラス0.09%でした。月の後半に米国株式が上昇していますので、若干のプラスで終了することが出来ました。直近33ヶ月は0.51%です。合成ベンチマークに入っているREITの下落の影響が6月購入で下落は軽微でしたので、ベンチマークを上回ることが出来ました。
7月は大きな投資行動は行わず、国内外のREITに追加投資しています。6月と7月の2ヶ月間の成果ですが、まだ資産配分が方針に合致していません。8月後半からアセットクラスの目標額に不足する分を購入してまいります。
従いまして、表にブランクが数多く発生しています。必ず入力する数値は、購入月と購入依頼の収益率です。購入後、3ヶ月来、1年来、3年来が購入後の経過日時で記載されていきます。購入後3年を超えるとすべての升が埋まります。
★ 注目の成果から
当月の上昇が5%以上の個別銘柄は、井関農機14.97%、昭和シェル7.24%、東京電力7.16%、森精機工業5.64%で、下落したのは、東急リアル・エステート-10.99%、アドバンス・レジデンス8.28%、花王-8.05%、日本ビルファンド7.62%、三菱UFJファイナンシャルグループ-6.68%、日本たばこ産業6.55%、アズワン-6.52%、、Micrsoft -6.41%、ジャパン・リアルエステート6.33%、Freddie Mac -5.92%、大日本印刷-5.31%、プレミア投資法人5.05%でした。総じて、外国株は上昇、J-REITは下落しています。
個別データ等の詳細は下記を参照ください
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201307.html
☆セミナーやご相談は根拠の明示及び実証データをもとにご説明します。
★毎月資産運用・ライフプランのセミナーを開催しています。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm
文責
日本FP学会会員
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス マイ エフ・ピー 代表 吉野 充巨
【保有資格】
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP(R)/一級ファイナンシャル・゜ランニング技能士
宅地建物取引主任者 (東京)第188140号
ロングステイ財団登録ロングステイアドバイザー&登録講師
独立系顧問料制アドバイザーの紹介
http://profile.allabout.co.jp/w/c-64005/
http://mbp-tokyo.com/officemyfp/column/12298/
http://www.officemyfp.com/komonryouseiadviser.html
『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべて読者・ご相談者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者・相談者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』
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