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マネー 年金・社会保険 2008/07/28 19:30

伯母が、公営住宅に住んでおり現在63歳です。
1人で住んでいます。これからも公営住宅に住んでいたいと言われているのですが、若い時期に民間の保険会社や郵便局で個人年金保険に何本か入っており、その満期が全証券65歳から受け取りとなっています。税金がかかってくるのは仕方がないと思っているみたいですが、公営住宅から追い出されるのではないかと大変心配しております。解約も考えているのですが、解約し、一時所得としてもらうと追い出されるのでしょうか? そして年金として支払われだしても追い出されるのでしょうか? 何か対策はないのでしょうか? どうかお願いします。

悩み人さん ( 大阪府 / 男性 / 50歳 )

回答:2件

岡崎 謙二 専門家

岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー

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年金の対策

2008/07/30 08:30 詳細リンク

こんにちわ、大阪のFP会社FPコンサルティング岡崎です。

時折あることですが、所得のアップになってしまうということですよね。
年金利益は雑所得つまり(収入ー支払保険料)です。満期は一時所得(収入ー支払保険料ー50万)ですから、どのくらい利益になるかを確認して徐々に解約するなど対策が必要です。
同時に公団の条件を確認必要です。

一度金額などを確認しましょう!

回答専門家

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(大阪府 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社FPコンサルティング 代表取締役
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公営住宅の入居資格要件

2008/07/29 08:53 詳細リンク
(3.0)

はじめまして、悩み人様。
社会保険労務士、ファイナンシャルプランナーの牛尾理です。

65歳以降の収入が、入居資格要件を外れるのかどうか、どの程度外れるのか、確認されましたでしょうか。

年齢、親族の状況、収入金額によっては対策があるかもしれませんので、そのあたりの詳細を調査する必要があるでしょう。

評価・お礼

悩み人さん

ありがとうございます。
もう少し状況を聞いてみます。
その際、また質問するかもしれませんが どうかよろしくお願いいたします。

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