木を見て森を見ず。

はじめまして、FPの岩川と申します。


3つのファンド、すべて共通しているのは、

「木を見て、森を見ず」という投資方針です。

つまり、大きな森の中から成長しそうな木(環境、アジア)を探し、絞り込む運用を行っています。

アジアや、環境など、絞り込んだ銘柄、テーマが当たれば儲かるが、下がれば損をするという結果です。

うまくいく可能性もあれば、そうでない可能性もあります。
この結果は、残念ながら、だれにもわかりません。


上記とは、真逆ですが、

「木を見ないで、森を見る」という投資方針もあります。

成長する木は、不明なので、森全体を買ってしまえ!
枯れる木もあるが、成長する木の方が多いのではないか?

つまり、世界の上場優良企業にのみ満遍なく投資をし、平均的収益を得ることが目的です。
これは、インデックス投資(パッシブ運用)


見直しは、今後の投資方針の決定によって異なります。


当たることを前提に考えるか。(現在保有のアクティブファンド)
または、
外れること前提に考えるか(平均リターンが得られるインデックス投資)


長期投資が目的ならば、手段(毎月分配型)の見直しが先決と思われます。


的確なアドバイスでなく、申しわけありません。
ただ、投資は、将来を予測することで成果が得られるのではありません。
市場動向に関係なく投資方針を貫くことです。

ご不明な点があれば、気軽にご質問ください。