長期投資

わきたさん、今日は。CFPの小林治行です。

サブプライムローン問題それに続くリーマンショックで世界で大きなの資産が消えたとか聞きます。期待を持って購入されたのに、価値が下がって残念!!、とそんなお気持ちが伝わってきます。

お持ちの3本の投信の個々のコメントは控えさせて頂くとして、投信全般の最安値は今年の2〜3月頃でした。多分推移をご覧になるとボトムがお分かりと思います。
現在は少しづつ回復してはいませんか?

文中に｢他の株式や投信に買い替えをすべきや否や悩んでいます｣とのことですが、結論を先に言いますと、悩む必要はありません。なぜなら、そのままにしておけば良いからです。

投資信託は長期投資を前提に組まれています。
7年以上、できれば10年以上保有すると単年度ごとの赤字も薄まり、黒字化してくると過去の実績が教えてくれています。

投信を購入されたら、どっしり構えて1月に1回くらいは基準価格を見る程度で宜しいでしょう。
又3ヶ月毎に残高報告書で前回・前々回と推移を見るのも良いでしょう。

但し、買ったら全く入れ替えをしないかと言うとそうではなく、狭いセグメントを対象(例えばある国の公益事業株式投信を買ったらインフレでデフォルトになったとか)の場合は環境が変わりましたから、その際は入れ替えも有りです。

そうした以外の時は、急かずにゆったりしていて下さい。

小林のHPはこちら:[[http://kobayashi-am.jp/]]