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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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損を気にすると機会を見失う

2009/11/11 22:44
(
5.0
)

マゴンさん、今晩は。CFPの小林治行です。

ご質問では日本株、海外株、海外債券で3年前から初めた投信の累投で10万円の赤字が出ているとのこと。今の時点でその金額で収まっているとは、ご慧眼と申し上げます。
3年前位から始められた方は30〜40%の下落に襲われ、今はその半分程度まで持ち直してきていると言えるでしょう。

さて、投信とETFを比較して、その利点と欠点は何か。
投信は複合体の投資対象としてプロにその運用を任せますが、信託報酬として称して0.5〜1.0%近くの手数料を取られます。
一方ETFは株と同じように流動性が高く、またコストも投信と比較すると安くなっています。しかしその選択には自己判断です。

貴女は半分をETFと言うのは分散をする事になりますから、賛成です。

累投の損が0になる日を待つ必要はありません。

そもそも投資は損を取り戻す為にするものではなく、損をしても生活に影響させない範囲で投資をする物です。もし10万円の損が惜しいと思うなら、ETFを止めて個人向け国債を購入がベターです。

評価・お礼

エビエ さん

わかりやすいご説明ありがとうございました。
とても参考になりました。

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この回答の相談

投資信託をETFへ

マネー 投資相談 2009/11/11 13:16

日本株、海外株、海外債券の三種類の投資信託に毎月一万円づつ購入しています。今までの投資額はやっと110万円ほどですが10万円ほど損が出ています。投資信託が100万円になったら半分ほどETFへ廻そうかと思って… [続きを読む]

エビエさん (愛知県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

過去の価格にこだわらずETFへの以降をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/11 14:16
税金面も考慮して 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/11 15:36
ETFへの乗換 向井 啓和(不動産業) 2009/11/12 10:37
投資額に配分は? 2009/11/11 14:58

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