税金面も考慮して - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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税金面も考慮して

2009/11/11 15:36

マゴン様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の件、資産運用の全体像が分かりませんが、投資額110万円で、10万円の損失が出ている投資信託のうち、50万円を換金して、ETFの購入に充てるということですと、損失を確定することになるかもしれませんね。

ところで、日本株、海外株、海外債券の三種類の投資信託の運用は、すべてマイナスですか?

運用がマイナスのものを換金して、損失を確定させた場合は、税制上は、確定申告の手続きで、その損失を、翌年以降3年間繰り越せることになっています。

この手続きをやるかやらないかは、自由ですが、基礎知識として知っておく必要があります。
(すでにご存知かもしれませんが念のため)

ですので、手続きが面倒と思う場合は、運用がプラスのものから、順番に換金していく、損失がゼロになるまで待つ、という考え方もあるでしょうね。

以上、ご参考になれば幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託をETFへ

マネー 投資相談 2009/11/11 13:16

日本株、海外株、海外債券の三種類の投資信託に毎月一万円づつ購入しています。今までの投資額はやっと110万円ほどですが10万円ほど損が出ています。投資信託が100万円になったら半分ほどETFへ廻そうかと思って… [続きを読む]

エビエさん (愛知県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

過去の価格にこだわらずETFへの以降をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/11 14:16
ETFへの乗換 向井 啓和(不動産業) 2009/11/12 10:37
損を気にすると機会を見失う 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/11 22:44
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