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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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過去の価格にこだわらずETFへの以降をお勧めします

2009/11/11 14:16

マゴン 様

初めまして、ライフ・プランの実現と資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

損失は考えずに、必要と思われる投資を行ってください。

過去の購入価格にはこだわらず、現在保有している投信の価値が100万円と割り切り、資産配分の方針に基づき、ETFの購入を進めるようお勧めします。

なお、通常はETFのほうが信託報酬が安くなっています。(お手元の投信不明ですが)、従いまして、長期での保有はETFが有利ですので、ETFの購入単位に合わせ、都度、投信からETFに移行されるようお勧めします。

巣伝ご承知とは思いますが、参考情報です

様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンド(ETFの多くはインデックス・ファンド)をなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

投資信託をETFへ

マネー 投資相談 2009/11/11 13:16

日本株、海外株、海外債券の三種類の投資信託に毎月一万円づつ購入しています。今までの投資額はやっと110万円ほどですが10万円ほど損が出ています。投資信託が100万円になったら半分ほどETFへ廻そうかと思って… [続きを読む]

エビエさん (愛知県/52歳/女性)

このQ&Aの回答

税金面も考慮して 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/11 15:36
ETFへの乗換 向井 啓和(不動産業) 2009/11/12 10:37
損を気にすると機会を見失う 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/11 22:44
投資額に配分は? 2009/11/11 14:58

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