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対象:生命保険・医療保険

大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

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回答申し上げます

2009/10/22 18:08

guranpaさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。

養老保険の満期金の課税は、一時所得ですので、正確には
(520-280-50)×1/2の「95万円」が他の所得と合算されます。

保険会社から税務署に支払通知が行きますので、確定申告は免れません。

課税されないためには
>1.保険収益(受取金-支払保険料累計)が、50万円未満であること
2.一部解約による解約返戻金が、年間100万円以下であること<
が条件です。

大まかには、以下の2つが妥当な手段です。
>1.上記2のように、解約返戻金が100万円を超えないように調整して
   一部解約を繰り返す
2.払済保険へ直ちに移行<

保険証書を拝見していないので正確にはわかりませんが、上記「2」だと
満期時に50〜70万円程度の所得増となるでしょう。

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この回答の相談

養老保険の満期金税金について

マネー 生命保険・医療保険 2009/10/22 16:18

20年満期で280万かけて満期金が520万です。税金は190万についてかかるのだと思います。その場合、主婦で(無職)主人の扶養になっていますので手当や健康保険から外されるのでしょうか?満期まで後5年あ… [続きを読む]

guranpaさん (北海道/50歳/女性)

このQ&Aの回答

必殺税金逃れスキーム 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/22 17:43
事前に対策されるのであれば! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2009/10/23 11:41
払済保険について 2009/10/26 16:59

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