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対象：お金と資産の運用
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専門家
インデックスファンドの選び方
ジンジン様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、インデックスファンドは、ファンドマネージャーの腕は、あまり関係なく、機械的に指数に連動させることを目指すファンドですので、運用会社は、同じでも、特に問題はないかと思われます。
それに、投資信託は、分別管理ですので、万一、運用会社が、破綻しても、資産は、時価ベースで保全されます。
ただ、運用会社の都合で、繰上げ償還されてしまうと、時価で返還されてしまい、償還差益に対して課税もありますので、その点は、留意する必要があるかもしれません。
なお、インデックスファンドは、必ず指数に連動するわけではなく、理屈としては、信託報酬やファンド内部で支払う売買手数料などのコスト分は、負けていくファンドです。
株式型のインデックスファンドは、グラフを見ると、ほぼ連動しているように見えますが、これは、主には、指数が、配当相当分を含まないことによります。
ですので、インデックスファンドを比較検討する場合は、運用報告書等を見て、配当金の受取りと貸株収入で、どの程度プラス乖離しているか、売買コスト等でどの程度マイナス乖離しているかを確認してみるのも、ひとつの見方かもしれません。
以上、ご参考になれば、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
住信アセットマネジメントが出しているSTAM インデックスシリーズでの分散投資を考えているのですが、運用会社を一社に絞り込んだ形で資産を運用するのは、辞めるべきなのでしょうか。
ジンジンさん （神奈川県/34歳/男性）
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