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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産形成の手法としては毎月積立の継続をお勧めします

2009/07/16 08:32

みいやん さま

初めまして オフィスマイエフピーの吉野充巨です。

投資をお始めに成られたばかりの元本割れ、ご心配のことと存じます。

投資信託の内容が分かりませんが、毎月積み立てという手法は有効です。従いましてお続けになるようにとアドバイスいたします。

ただし、当該投資信託の内容によります。

当該投信が十分に分散が図られたポートフォリオで構成された投資信託で、信託報酬が安いものという要件がつきます。

テーマ型や成長型など市場平均に勝る運用を目指し、信託報酬が高いものの多くは、長期的には市場のインデックスを上回ることができません。
また、結果としてインデックスを上回る成果を残すものも、事前に予測がつきません。

したがって、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

よろしければ投資をこれから始める方に読んでいただきたい本のご一読をお勧めします。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987

なお、毎月少人数の投資の基礎知識を学ぶセミナーを開催しています。よろしければご参加ください。次回は8月9日日曜日を予定しています。以前のセミナーを参照ください
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

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この回答の相談

積立投信は続けるべきでしょうか?

マネー 投資相談 2009/07/15 23:35

去年の4月から投信積立を始めました。現在損益がマイナス5万程までになってしまい、このまま続けても当分プラスになる見込みもないように思います。こんな状況でどう対処してよいものか・・不安です。どうかアドバイスをお願いします!

みいやんさん (千葉県/53歳/女性)

このQ&Aの回答

長い目で! 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 06:40
儲けの源泉は何かを考えましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 08:55
できれば、じっくり運用する。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 09:38
運用期間を再確認して・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 05:23
原則は長期保有 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 07:05
目的を振り返りましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 08:30

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