できれば、じっくり運用する。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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できれば、じっくり運用する。

2009/07/16 09:38

みいやんさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

お持ちの投資信託が大きく下落しておられるようですね。積立で投資をしているため、この程度で済んでいるという考え方もできるかもしれません。
でも、損失には変わらないのだと思われます。

投資信託の積立は、積立をやめることもできれば、全部解約することもできます。そのようにすれば、これ以上損はしません。
でも、株価の上昇や円安などといった時に、投資を続けていれば得られたであろう利益を逃してしまうかもしれません。悩ましいところです。


投資信託は長期運用に適した商品ですので、
本来であれば、経済が好転した時まで待てるような、長期運用できるお金で行いたいところです。お持ちの投資信託がどのようなものに投資しているのか、分配金がほしいのか値上がり益がほしいのかが分かれば、よりお気持ちに合った答えができるように思われます。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

積立投信は続けるべきでしょうか?

マネー 投資相談 2009/07/15 23:35

去年の4月から投信積立を始めました。現在損益がマイナス5万程までになってしまい、このまま続けても当分プラスになる見込みもないように思います。こんな状況でどう対処してよいものか・・不安です。どうかアドバイスをお願いします!

みいやんさん (千葉県/53歳/女性)

このQ&Aの回答

長い目で! 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 06:40
資産形成の手法としては毎月積立の継続をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 08:32
儲けの源泉は何かを考えましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 08:55
運用期間を再確認して・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 05:23
原則は長期保有 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 07:05
目的を振り返りましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2009/07/16 08:30

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