学資保険について - 大村 貴信 - 専門家プロファイル

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対象:教育資金・教育ローン

大村 貴信 専門家

大村 貴信
ファイナンシャルプランナー

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学資保険について

2007/04/28 00:48

はじめまして、FPの大村貴信と申します。

まず、保険というのは「目的」をもって加入しなければなりません。

学資保険ということでご加入ならば、
?満期の時期やお祝い金のような形でもらう時にお子様の教育ステージに必要な資金のために用意する。
?育英年金として、契約者(親)がお亡くなりになった際の教育資金リスクをヘッジする。
?お子様の怪我や病気に対するリスク対策。
以上の3つを考え優先順位をつけて加入を考えなければなりません。

あきよ様の場合は

「元本割れ」を懸念されているということなので、?の教育ステージの中での資金ニーズに対して運用に重きを置かれているのかも知れません。

一度加入したからには、解約して元本割れのしない時に解約をすることをお勧めします。

郵便局の商品なので直接郵便局に尋ねるしかありませんが、今後のスキームも確認してください。

他の商品で運用ということですと外貨建て商品や変額保険や変額年金等があります。しかし、為替リスクや運用先が商品によって違います。

全てをそのような商品でなくポートフォリオを考えて選択することをお勧めします。

回答専門家

大村 貴信
大村 貴信
( ファイナンシャルプランナー )
イーエフピー株式会社 ファイナンシャルプランナー、相続FP

保険の目的は給付をもらうこと。だから一生のお付き合いをしたい

「保険は人間の気品の源泉である」と福沢諭吉先生が「西洋事情」という著書で紹介された保険は、誰かの役に立つ・愛のある商品です。貴い真心とゆうきをもって夢に向かってお客様と一緒に保険を設計してまいります。

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この回答の相談

郵便局の学資保険 一時払いの契約についての返戻金

マネー 教育資金・教育ローン 2007/04/26 17:18

3歳の娘のために、去年、母と私で折半して300万の郵便局の学資保険にはいりました。元本割れするのがいやなので一時払いにしてしまいましたが、保険としてのメリットがあまりないの… [続きを読む]

あきよさん

このQ&Aの回答

返戻金について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/26 19:31
学資保険の件 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/26 23:56
郵便局の学資保険 2007/04/27 00:24

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