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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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公社債投信は換金手数料が引かれます

2009/04/09 16:44

ナボナさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

公社債投信は円建ての公社債(国債、政府保証債、地方債、金融債、事業債等)で運用する投資信託です。

一般財形でも住宅財形でも、また一般の金融機関で購入しても公社債投信という商品ですと、換金手数料が引かれます。

お買付時期/(1万口につき)

昭和37年4月20日以前/26.25円(税抜25円)
昭和37年4月21日以降平成13年3月21日以前/105円(税抜100円)
平成13年3月22日以降平成14年3月20日以前/26.25円(税抜25円)
平成14年3月21日以降平成21年4月(今回)まで/2.1円(税抜2円)

詳細はこちら
http://www.nomura.co.jp/retail/fund/rate/shatou.html

現在、目標分配は1万口あたり25円ですので、0.25%とあまり良くありませんが、3%の奨励金はありがたいですね。

当面使う予定のない500万円ですが、当面の時期がどれくらいを指すのでしょうか?
5年以内であれば無難にネット定期や円建てのMMFでしょう。

それ以上使わないのであれば、投資信託での分散投資を考えてみるといいでしょう。
国内外の株式や海外債券で運用する投資信託です。
しかし、もしかしたら、4,5年先に住宅購入があるかも?ということですと、老後資金に回したい金額のみを投資に回しましょう。

大切なのはお金の目的と使用時期です。
それがないと商品は決まりませんよ。

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この回答の相談

一般財形を解約したのですが・・・

マネー 投資相談 2009/04/09 15:50

投資や貯蓄についてあまり知識がないので、3年半勤務先の一般財形を続けていました。4月から住宅財形に変更したので一般財形を解約しましたが、手数料などもかかり自分で預けた金額よりすこし少なく… [続きを読む]

ナボナさん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

ご質問の3点について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 18:58
財形貯蓄でも預け先によっては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/09 16:13
わかりやすいですか? 2009/04/10 16:42

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