老後資金の件 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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老後資金の件

2009/01/23 18:18

Millionaire様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、運用を始める前に、値下がりすることも想定した計画を立てたのではありませんか?

「タダ飯はない」という言葉もありますが、リスクを受け入れるからこそ、それに見合ったリターンも期待できます。

もし、まっすぐ増えていくことしか、受け入れられない場合は、はじめから銀行預金を選択すべきでした。

ドルベース2・5%の利回りで十分と思われるのでしたら、それでもよいでしょう。

ただし、リスクを受け入れなかったことで、不測の事態に対応できなくなることもあります。例えば、ドルの価値が暴落したり、急激なインフレが生じたり、というケースです。

あるいは、リタイア後の公的年金が、予想以上に少ない、というケースも現実的にありえます。定年までの目標としては、インフレが起こらない前提で、少なくとも3千万円程度は、欲しいところです。

くらしを守るという観点から、もう一度、資産運用の位置づけを捉えなおしてみては、いかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

定年のための資金

マネー お金と資産の運用 2009/01/23 11:17

34歳、会社員です。アメリカに住んでいます。独身、一人暮らしです。現在の年収は6万5千ドル(日本円でおよそ600万円くらいだと思います)。
定期貯金:500万円(毎月10万円くらい貯金しています)
4… [続きを読む]

Millionaireさん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

資産形成の考え方です> 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/23 12:24
定年後のお金と近い将来のお金とのバランス 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/23 18:29
持続される事をお勧めします。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/23 11:51

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