有効に資産形成を考えましょう - 山田 幸次郎 - 専門家プロファイル

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山田 幸次郎 専門家

山田 幸次郎
ファイナンシャルプランナー

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有効に資産形成を考えましょう

2007/04/01 14:03
(
5.0
)

じーぼさん、ご結婚おめでとうございます。!
これから、新しい家庭での生活になりますが
生活設計も一人ではなくなるので、ご家族の将来にむけて共同して考えなくてはなりません。

月10万は貯金できるとのことですね。

第一に月の生活でご家族で
何にどれくらい出費があるか
パターンをつかむことです。
そのことで生活感覚が早くつかめます。

カードローンは早く返しましょう!
余計な借金はパターンを崩します。

その上で現状の預貯金と積立で資産を作っていきます。

第ニに将来のライフイベントを考えましょう。
何年後に何をするかとか。。。旅行、家の購入等

大体の出費予定時期の把握をしてください。

第三に、ゴールが見えたら、
短期、中期、長期の出費予定に
現状の資産をグループ分けしていきます。

短期は6か月〜1年 
中期は5年〜10年
長期は10年以上

最後に中期、長期予定を運用商品で考え
ポートフォリオを考えていきます。

短期は換金性が高い、預貯金等にしておきます。

月の余剰資金は積立タイプにして
金融商品購入時期を分散させてください。
(価格が変動するものは購入時期をずらすことで
 価格変動リスクが軽減されます。)

期間のゴールがわかれば商品の設定も
しやすくなります。

その上で、具体的な金融商品を選択していくことが
大切です。

それぞれの金融商品には特徴があるので
どのようなゴールに対して向いているかが違います。

具体的ポートフォリオ選定は客観的なFPに
ご相談されるのをお勧めいたします。

評価・お礼

らおぱ さん

順序立てて解説してくださり、
とてもわかりやすかったです。

ちょっとずつ勉強をはじめて、
限りある収入を、効率よく運用するために頑張ります!
いい主婦になりまーす!

回答専門家

山田 幸次郎
山田 幸次郎
( 埼玉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社アネシスコンサルティング 代表取締役
048-814-1239
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

知識がないと損する時代。だから、わかりやすい言葉でアドバイス

将来の生活に少しでも不安を感じていませんか?将来が不透明で自己責任の時代でも、知識を持って自分の生活に合わせていけば、分からない不安は消えていきます。お金の有効な活用方法を知り、豊かな生活ができるよう一緒に考えましょう!

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この回答の相談

全体的な資産・家計・貯蓄運用

マネー お金と資産の運用 2007/03/31 19:18

初めまして、28歳女性です。
年収600万、手取り450万、現在の勤務先には6年間在籍しています。
カードローンが100万、積立貯金が60万あります。
カードローンを低金利型カードローンに借り換え予定で… [続きを読む]

らおぱさん (大阪府/28歳/女性)

このQ&Aの回答

キャッシュフロー表の作成をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/01 08:01
今後の計画について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/01 10:34

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