ライフプランをベースに設計します。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランをベースに設計します。

2008/11/18 13:03
(
5.0
)

ユキチャン様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、まずは、60歳の目標金額を決めましょう。

それを決めるためには、ライフプランが必要です。

当然、確定拠出年金以外のお金の情報も必要です。

目標金額が決まったら、目標利回りを求めます。

目指す地点が高ければ、より積極的にリスクをとる必要があります。

タイミング投資は、より積極的にリスクをとる方法といえるでしょう。

あえて、目標を高くしなくても、ライフプランが実現できる場合は、必要以上のリスクをとらなくてもよいでしょう。

お金は、あくまで、手段であって、目的ではありません。

いつ、いくらを使えるようにするのか、を考えることが、ファイナンシャル・プランニングの本質です。

お金は、お墓の中にまでは、持っていけないのです。

それと、ご検討中の配分は、国内株式の割合が高いですね。

これは、ホームカントリーバイアスといって、よく知っている自国市場に投資を集中させてしまう現象をいいます。

日本は、これから本格的な低成長経済の時代に入ることも、予想されます。

プランを作成する際は、グローバルな視点と、長期の視点を持って、ご検討されることをおすすめします。

評価・お礼

ユキチャン さん

こんにちは。
目標は、従来の退職金金額想定利回りの2.5%としています。
恐らくそんなにリスクを負う必要はないかと思いますが、欲が出てきて・・汗
国内だけでなく海外株式や債券にも幅広く分散させて運用していきたいと思います。
ご回答ありがとうございました!

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

確定拠出年金:配分変更した方がいい?

マネー 投資相談 2008/11/17 23:17

度々すみません。
確定拠出年金についていろいろな方の意見を読んだのですが
今のこの状況下

とりあえず定期預金に避難
基準価額が下がっている今がチャンス

と両極端の対応があり、
… [続きを読む]

ユキチャンさん (神奈川県/42歳/女性)

このQ&Aの回答

市場動きは関係ありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/17 23:53
まずはご自身の資産配分を決めましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/17 23:44
長期運用での株式投資 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/11/19 17:20

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