資産配分を決定した後のリバランスをお勧めします

悩める子 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

100年に1度といわれる大暴落ですので、悩める子様のご心配もさぞや大きいものと察します。
私は、乱高下が日と増す落ち着いた後の\(資産配分について)リバランスをお勧めします。

ご投資額1200万円の内、ご購入の銘柄を拝見しますと、資産分散ファンドを除いて現状は

1.新興国向けの投資金額が58%という高い比率です。
従いまして今後も基準価格と為替の乱高下が付き纏います。

2.外国通貨への投資額が75%になっています。
為替変動リスクがとても大きな投資スタイルです。

3.特に、外国債券は高金利国のものを対象としていますので、為替の変動リスクが高いものでした。

投資の格言に「売り手の利益は買手のコスト」というものがあります。今後はご自分でお調べになり、相手の進めるものは吟味してご購入ください。

そこで、今後の資産形成では、国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。また、新興国、商品、リートなどへの配分は5〜10%以内に配分するよう留意ください。

『様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まる』と報告されています。

私は、手元資金の急な資金の必要性も考慮して、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式という5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば、5資産に均等配分では、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用成果の68%が-4.5%〜+11.5%の範囲に入り、955まで広げると-12.5%〜+19.5%の範囲に入ります。
現況はこれを超える下げ幅ですが、それでも3標準にはなっていません。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。
またより収益を上げる場合にのみ、新興国向けの投資をお考えください。