ケースに分けて整理しましょう

悩める子様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

ほとんどの資産がエネルギー・新興国に投資するもので分散投資の効果がまったく効いていません。『新興国や新興国為替の分散投資』というと聞こえはよいですが、分散投資の効果はほとんど期待できないものなのです。

これらのファンドの保有金額が悩める子様の資産全体に占める割合(以下「投資比率」と表記します)、そして、今後の投資方針によって取り扱いが変わるでしょう。

(1)今後は投資しない∧投資比率大
できるだけ売却したほうがよいでしょう

(2)今後は投資しない∧投資比率小
我慢できるところまで保有を続けてもよいでしょう。損切りしてもかまいません

(3)今後も投資を続ける∧投資比率大
今後の投資は先進国の債券と株式を中心としたものに切り替えるとよいでしょう。また、保有しているエネルギー･新興国ファンドの一部を売却したほうがよいでしょう

(4)今後も投資を続ける∧投資比率小
今後の投資は先進国の債券と株式を中心としたものに切り替えるとよいでしょう

投資したときを100として50になったと判断するのではなく、現時点を100としてどれだけ殖えたかと判断したほうがよいかもしれません。たとえば、「現時点を100として、上下20以上変動したら全部売却」というよな考え方でもよいかもしれませんね

最近、「景気が低迷するときの投資戦略」、「ファンドを売却する前に考えること」という2つのコラムをメルマガで配信しました。よろしければ参考にしてください。

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