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購入した後も相談できる人を確保する

2008/10/21 18:03
(
5.0
)

poka様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

ご指摘の2つのファンドの日本を含む指数と含まない指数の違いは、日本国債を投資対象に含めるのか含めないのかの違いだけです。日本の投資家の場合、日本国債を別途保有している方もいるので、日本を除く指数が必要になります。

ご指摘のファンドは、三菱のファンドがインデックス運用、DIAMのファンドがアクティブ運用になりますね。

X 三菱のファンド 国債を中心に投資 パッシブ運用 日本を除く世界の先進国の国債
X DIAMのファンド 国債を中心に投資 アクティブ運用 日本を含む世界の先進国の国債

ちなみに、三菱のファンドはファミリーファンド方式で運用されていて、マザーファンド(元になるファンド)は2007年5月から運用されています。運用成績も悪いものではありません。

販売会社を絞ったほうがよいのもご指摘のとおりです。それと同時にファンドもそれほどたくさんの種類を管理できるわけではありません。

コストは安いことが絶対のようにいわれることがありますが、私はそうは思いません。特に現在のように市場が混乱しているときなどに、きちんと相談できる人を選ばれたほうがよいですよ。別にFPである必要はありません。金融機関の担当者でも相談できる人はいると思います。

コストが安いことだけを求めて、すべてインターネットで口座を開設したが、肝心の運用相談をどこで受ければよいのかわからないということは避けたいですね。

評価・お礼

poka さん

疑問点を明快にご回答いただきありがとうございました。
今のところ金融機関の担当者しか相談(というより今のところは質問ですが)できる人がいません。誠実に答えていただいていると思いますが、やはり他の金融機関の扱い商品を勧めてはくれないだろうな…というのが最後に引っかかります。

こちらのサイトでいろいろなアドバイスをいただけて心強いです。またどうぞよろしくお願いします。

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この回答の相談

投資信託と販売会社の選択基準について

マネー 投資相談 2008/10/20 22:49

現在普通預金に6000万、来年5月に満期予定の定期預金に2000万あります。
10年は使う予定のない資金です。

現在までに(上記の資金以外で)
9月末、定額年金保険(マイドリームプラス5年)… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

ポートフォリオ理論での選び方と資産配分の決め方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 08:21
急がば回れ。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 08:30
管理は大変になりますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 06:04
よく勉強されていますね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 08:00
選択基準 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 09:33

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