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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
ファイナンシャルプランナー
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よく勉強されていますね。
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pokaさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
ファンドごとに販売会社が違うとおっしゃるように管理が大変です。なるべくまとめたほうがいいですね。外国債券のファンドで分配回数の少ないものを扱っているところは少ないのでこれをあつかっているところが選ぶポイントになるのではないかと思います。
日本債券を含むかどうかですが、すでにお入りになったマイドリームプラスは日本の国債で運用するものですので、ファンドのほうは日本債券は含まなくていいと思います。
新規設定ファンドは実績がよく見えないので、できれば設定から5年以上たっているものがいいでしょう。
とてもよく勉強されていると思いますよ。
もう一歩踏み込んでいえば
ファンド選びから入るのではなく、期待リターンの設定と配分を決めるところから始めましょう。
配分はもうお決まりでしょうか?
投資信託での運用は配分によって期待リターンとリスク(期待リターンからのブレ)が決まります。
そしていったん運用を開始した後も、年月とともに崩れた配分を元に戻すというリバランスも必要となります。
ファンド選びの前にFPにご相談されて配分を決めることをお勧めします。
またいつでも相談できるアドバイザーを持つと心強いですよ。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
評価・お礼
poka さん
ありがとうございました。リターンの設定と配分を決めることからなのですね。わかってはいても、つい目先の商品選びから入ってしまいますが。。
あわてずじっくり勉強したいと思います。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
現在普通預金に6000万、来年5月に満期予定の定期預金に2000万あります。
10年は使う予定のない資金です。
現在までに（上記の資金以外で）
9月末、定額年金保険（マイドリームプラス5年）… [続きを読む]
pokaさん （東京都/48歳/女性）
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