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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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管理は大変になりますね。

2008/10/21 06:04
(
3.0
)

はじめまして、pokaさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。

日経平均とTOPIXを対象にしたファンドの違いは、特定業種などに影響を受けやすいかと言う事がありますね。
日経平均は、上場企業の225を採用して算出されていますが、TOPIXは時価ベースの終価で算出されます。

債券ファンドについては、日本の債券はまだまだ世界的に見てもリターンが少ないですし、海外に債券は為替変動がありますから、分けて保有された方が良いでしょうね。

また、個人的に管理されるのであれば、取引はなるべく簡単にされた方が管理しやすいとお思いますが、日本の現状では1つの金融機関で良い商品ばかりを購入できないので、複数の金融機関になってしまうかも分かりませんね。

この場合は、ご自身での資産管理が大変になると思います。

また設定されて間もないものは、そのファンドの実績も分かりませんね。
3年以上実績のあるもので検討されても良いと思いますよ。

現在は、運用も思わしくないファンドが多いと思いますし、その中で選ばれるのはとても大変な事だと思います。

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この回答の相談

投資信託と販売会社の選択基準について

マネー 投資相談 2008/10/20 22:49

現在普通預金に6000万、来年5月に満期予定の定期預金に2000万あります。
10年は使う予定のない資金です。

現在までに(上記の資金以外で)
9月末、定額年金保険(マイドリームプラス5年)… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

ポートフォリオ理論での選び方と資産配分の決め方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 08:21
急がば回れ。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 08:30
よく勉強されていますね。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 08:00
選択基準 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/21 09:33

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