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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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分配金に関して

2008/09/01 13:31

さくらん さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。

 運用で得た収益をどのようにしたいかによってどの分配方法を選択すればいいのかが変わります、年齢によって決まるわけではありません。

 投資信託で分配金を出しますと分配金に対して税金がかかります。
分配金を再投資する場合でも税金を引いた分を再投資することになります。運用実績の良し悪しを考えずに一律の分配金がでると仮定した場合は、分配金を出す回数の多い投資信託ほど税金を引かれる分だけ複利効果が小さくなります。

 ですから、資産形成を目標にするのでしたら分配金を極力抑えた投資信託の方が高い複利効果が
期待できます。
 
 逆に、毎月の収入プラスアルファを期待する場合には毎月分配型を選択するほうがよろしいかと思います。

 さくらんさんがどのような目的で投資を始めるか気持ちを固めてから投資デビューをしてください。

 また、長期に資産形成をする場合で考えますと、債券よりも株式に投資をする方が年平均の利回りが高くなるという過去の集計データもあります。

 最後にリスクを軽減するための時間分散(ドルコスト平均法)も心に留めて起きましょう。

 
 

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この回答の相談

国際グローバルソブリン

マネー 投資相談 2008/08/29 19:25

月リターンが4パーセントと言う事でとても人気が有ると聞きました。私は40歳でこれから投資デビューしようとおもっていますが、お勧めですかアドバイス下さい
それとも年配の年金者に有効なんでしょうか?

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

毎月分配金型投投信 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/29 21:35
グローバルソブリンの分配金について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/29 23:27
来年からの税金の取り扱い 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/30 23:54
誤解されているようです。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/29 19:39
分配目的とするファンドはお勧めできません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/30 07:41

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