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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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分配目的とするファンドはお勧めできません。

2008/08/30 07:41

さくらんさん、こんにちは。
FPの羽田野博子です。

いろんな投信を考えていらっしゃるのですね。
その投信でなくとも毎月分配型はやめましょう。毎月分配型は資産形成時期の方には不向きです。
ファンドには分配目的のものと、資産成長を目指すものがあります。

さくらんさんの投資目的が老後資金ということで10年以上の運用期間があるのでしたら分配金は年1,2回で分配金も再投資して複利で殖やすことを考えたいものです。

また、人気ランキングや騰落率に左右されず、5年以上の過去の実績を確認できるファンドを選びましょう。そういう意味では新規設定ファンドもやめたほうがいいということになります。

また大切なのが配分です。
期待リターンで海外債券、国内株式、海外株式といった配分も異なります。
ある程度の金額を運用されるのであれば運用のアドバイザーを持つことも大切です。

運用は始めたら放りっぱなしではなく、1.2年に1回くらいはリバランス(配分のバランスを戻す)というアフターケアも大切です。
一度個人的にFPにご相談されるといいでしょうね。

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この回答の相談

国際グローバルソブリン

マネー 投資相談 2008/08/29 19:25

月リターンが4パーセントと言う事でとても人気が有ると聞きました。私は40歳でこれから投資デビューしようとおもっていますが、お勧めですかアドバイス下さい
それとも年配の年金者に有効なんでしょうか?

おはなさん (愛知県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

毎月分配金型投投信 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/29 21:35
グローバルソブリンの分配金について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/29 23:27
来年からの税金の取り扱い 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/30 23:54
誤解されているようです。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/29 19:39
分配金に関して 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 13:31

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