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コア・サテライト投資を検討されてみては

2008/08/13 10:01

NAOTOさん、はじめまして。
''オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口智隆 ''です。

お子様がいらっしゃらないので教育費が掛からないとはいえ、
40歳で約900万円の金融資産を築かれたNAOTOさんは貯蓄体質が
しっかりと身についていらっしゃいます。素晴らしいです。

ただ、投資信託のバランスは少し債券に偏っているように思わ
れます。

そこで、長期での運用を考えていらっしゃるNAOTOさんには、
コア・サテライト投資を検討されることをオススメします。

あまり聞き慣れない言葉かもしれませんが、
一言で言うと、コア・サテライト投資とは、運用資金をコア(核)部分と
サテライト(衛星)部分に分けて運用する方法で年金基金なども取り入れ
ている長期的な運用手法です。

●コア(核)・・・安定運用
●サテライト(衛星)・・・積極運用

コアは、ポートフォリオの中核となる安定運用部分です。
ここでは、低コストのETFや投資信託で国際分散投資を行います。
いわば「守り」の投資です。

それに対して、サテライトは、IPO投資や個別銘柄投資などでハイリタ
ーンを狙います。こちらは「攻め」の投資です。

コアとサテライトの割合については、「コア=80%:サテライト=
20%」くらいが心地よいのではないかと思っています。

私自身、実際にコアの部分で使っているのは
セゾン投信の''「セゾン・バンガード・グローバルバランス・ファンド」 ''です。


このファンド1本だけで世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債権に
国際分散投資することができます。

しかも長期で運用する場合、最重要ポイントとなるのがコストです。
そのコストがめちゃくちゃ安いです。

ぜひ一度、資料請求をしてご自身の目で確かめてみてください!
資料請求は''コチラ '' からできます。
ご不明な点は、お気軽にお問合わせください。

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この回答の相談

はじめまして。

私は40歳、既婚、子供はいません。
先日、銀行で投資信託と外貨定期預金を始めました。
(10年くらいは使う気がないお金で長期運用を考えて)

現在の資産… [続きを読む]

NAOTOさん (東京都/40歳/男性)

このQ&Aの回答

投資・運用で一番大事なのは、資産分散ですね! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 21:34
資産配分の考え方と長期ポートフォリオ理論から 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 23:21
運用のバランス 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/12 23:25
資産運用の計画を立てましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/13 00:28
今後の修正を意識して 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 20:13
ご自身でバランスファンドを作られては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 12:12

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