投資・運用で一番大事なのは、資産分散ですね! - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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投資・運用で一番大事なのは、資産分散ですね!

2008/08/12 21:34
(
4.0
)

NAOTO様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職!BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

上記の投資信託のみでバランスは大丈夫なのでしょうか?
今後、投資信託を買い足すとしたらどんなものが好ましいでしょうか?それとも同じものを買い足して行くのが良いのでしょうか?
⇒10年スパンで運用をお考えということですが、年利回りはどれくらいでお考えですか?
現在のポートフォリオであれば、10年スパンで年利回り2%前後ではないでしょうか?

10年スパンで運用をお考えであれば、投信や海外ETFなどをもう少しポートフォリオに組み込まれた方がよいかと思います。

海外債券の割合を50%前後、残り50%を株式投信で、日本、米国、欧州、アジア、新興国などに分散されたポートフォリオを組めば、10年スパンで年利回り6%〜7%は充分可能です。

投信や海ETFはノーロード、信託報酬を1%以下で分配金が出ないものセレクトして下さい。
(残念ながら銀行では絶対に無理ですよ)

ネット証券や投信会社直取引で購入して下さい。

ご自身でセレクトできないようでしたら、FPに相談されるのも一考です。

ご不明な点がありましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

評価・お礼

NAOTO さん

回答どうもありがとうございます。

本当に初心者で申し訳ないのですが
申し込んだ時は、定期預金より良いのであれば的な考えのみでした。もう一度良く考えてみます。

あまりに気軽に組んでしまったので、組み直しも含めて考えてみます。

銀行ではノーロードや信託報酬が少ないものは無いのですね。

とても参考になりました。どうもありがとうございました。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

はじめまして。

私は40歳、既婚、子供はいません。
先日、銀行で投資信託と外貨定期預金を始めました。
(10年くらいは使う気がないお金で長期運用を考えて)

現在の資産… [続きを読む]

NAOTOさん (東京都/40歳/男性)

このQ&Aの回答

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資産運用の計画を立てましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/13 00:28
今後の修正を意識して 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 20:13
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