ご自身でバランスファンドを作られては - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

- good

ご自身でバランスファンドを作られては

2008/08/19 12:12
(
5.0
)

NAOTO さん

 はじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田と申します。

 質問文の中に「勢いで〜購入しました。」とありましたが、これからは月々7万円で投資の時間分散を確実に行っていきましょう。

 通貨の分散を考えますと、米ドルを保有することも検討してみてはいかがですか、現在強い通貨(ユーロ、豪ドル)に集中するよりリスク分散が図れます。
 長期で考えると上がり続ける通貨もありませんし、下がり続ける通貨もありませんバランスよく
通貨分散を図りましょう。

 投資信託の選択に関して売却してまでバランスをとる必要な無いように思います。
投資対象として足りない金融商品を買い足していくことでバランスをとることは可能です。
投資対象が新興国向けや不動産(リート)の投資信託を研究してみてはいかがですか。

 時間分散を図りながら、じっくりリバランスをしていきましょう。
あとは、NAOTO さんが目標とされる運用利回りは何%という点を明確にしておくと、リバランスする時に判断するぶれを小さくできますのしっかりと押さえておきましょう。

評価・お礼

NAOTO さん

恩田様

お答えいただき、どうもありがとうございます。

とても参考になります。

ドル、考えてみます。

投資信託も色々比較して調べてみます。

運用利回りは質問した後で考えてみたのですが
4パーセントくらいのつもりでいます。

どうもありがとうございました。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

はじめまして。

私は40歳、既婚、子供はいません。
先日、銀行で投資信託と外貨定期預金を始めました。
(10年くらいは使う気がないお金で長期運用を考えて)

現在の資産… [続きを読む]

NAOTOさん (東京都/40歳/男性)

このQ&Aの回答

投資・運用で一番大事なのは、資産分散ですね! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 21:34
資産配分の考え方と長期ポートフォリオ理論から 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 23:21
運用のバランス 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/12 23:25
資産運用の計画を立てましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/13 00:28
今後の修正を意識して 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 20:13

このQ&Aに類似したQ&A

住宅売却によるお金の運用 猪八戒さん  2013-01-25 22:13 回答0件
資産運用を始めるにあたって Spyderさん  2013-01-22 16:50 回答2件
投信を考えています yanchanchan2さん  2010-10-15 11:00 回答1件
投資について aiko55さん  2013-10-15 04:06 回答1件
投資信託かETFか/ヘッジファンドについて ユズココさん  2010-06-05 10:44 回答4件