簡易診断の結果について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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簡易診断の結果について

2008/08/13 14:26

megumegu様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、お小遣いについては、かなりバラツキがあり、同年代で、月10万以上の人もいれば、月3万以下の人もいます。余所と比較するのは、あまり意味がないように思います。仕事上のお付き合いで、出費がかさんでいるケースなどもあります。

教育資金については、貯蓄性のある保険で準備することに決めてしまったようですので、マイホームと老後の資金を投資信託で準備してみてはいかがでしょうか。

例えば、12年後に5000万のマイホームを購入するとするなら、頭金として、少なくとも2000〜2500万程度は、準備したいところです。

例えば、一括投資500万と毎月積立8万のプランで、分散投資を行い、仮に年5%の複利運用ができたとした場合には、12年後には、約2472万になります。同じ条件で、年1%の複利運用ですと、約1787万にとどまります。その差は、約685万です。
※但し、税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は一定と仮定します。

実は、この12年後の約685万の差が重要で、さらに20〜30年経つと、リスクのある運用をまったく考えなかった人との差は、1千万〜2千万程度に広がっていく可能性があります。

本格的な家計診断は、千代田区のオフィスにて、90分、3,150円(特別料金)で承っています。

詳しくは、森本FP事務所のホームページから「マネー管理クリニック」というページをご覧ください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断をお願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2008/08/12 19:12

30代中盤の共働き夫婦です。
子供は1歳と、お腹にもう一人。
賃貸生活ですがマイホームを希望して貯蓄中です。

夫の年収は740万、妻は530万。
月額手取りは夫40万、妻23万です。

家賃 157000円
… [続きを読む]

megumeguさん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

家計について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 19:26
マイホームのご予算はおいくらですか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 20:01
家計診断です 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/12 20:44
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/13 10:24
将来設計のもとに計画的な貯蓄プランを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/13 06:08

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