具体的な計算が必要です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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具体的な計算が必要です。

2008/08/09 23:44
(
5.0
)

ココア 様、お久しぶりです。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
(以前、マンション購入検討時に回答させていただきました)

定年もしくはお子さんが自立後、現金で終の棲家を購入したいとのこと。なるほど、ですね。これからの不確実性の高まる時代に、高額なローンを組んでマンションを購入するのは、確かにリスクが高かったと思います。

さて、運用プランですが、ご検討されている20%:債券(国内)、30%:債券(外国)、20%:株式(国内)、20%:株式(外国)、10%:リートという資産配分は、決してわるくはないと思います。

ただ、ココア 様のライフプランに適合しているかどうかは、今の段階では、分かりません。

最適な資産配分は、具体的な計算をしてみないと、分からないのです。

もしかすると、この資産配分と投入予定金額では、目標金額に届かないかもしれません。

届きそうもない場合は、新興国の株式や債券の割合を高めてみるのも、ひとつの選択肢です。

信頼できるFPが見つかるとよいですね。
ご健闘をお祈りしております。

評価・お礼

*ココア* さん

遅くなり申し訳ありません。
はい、以前いろいろ考えた結果、高額なローンを組む勇気がなくなりました(笑)
ローンを組むより、運用の方が有効のような気がしました。
その運用のためにも、先を見据えた計画が大切なんですね。
自分たちの人生に適合した運用ができるように将来設計をもっと詰めてみたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資産運用の計画について

マネー お金と資産の運用 2008/08/09 17:33

以前、マンション購入を検討しましたが、夫婦で相談した結果、定年もしくは子供が自立後、
現金で終の棲家を購入したいと思い、資産運用に取り組むことにしました。
運用はほぼ初心者ですので、アドバイスを… [続きを読む]

*ココア*さん (大阪府/32歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分のアドバイスとインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 18:09
資産運用を計画するのなら。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/10 02:35
将来設計と期待リターンを割り出すことから始めます。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 18:05
良く考えられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/10 09:36
お子さんを含めた家族の将来像から考えましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/11 14:30

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