資産配分のアドバイスとインデックスファンドのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分のアドバイスとインデックスファンドのお勧め

2008/08/09 18:09
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5.0
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ココア様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ご承知の通り、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いまして、元本割れリスクのない・低い資産クラスに80%を配分し、あとの20%の投資からスタートされることは、第一ステップとして堅実なスタートと考えます。

この資産配分の場合、リスクは低いのですがリターンも1.5%を下回るものと予想されます。

私は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式、という5資産に配分されるようお勧めします。

なお、債券とリートは利子や配当などのインカムゲインを目的とする資産クラスになります。同じ為替リスクを取られるならば、外国債券のうち10%を株式に振り向けることで、キャピタルゲインとインカムゲインの比率が1:1になり、リターンの向上も図れます。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。投資信託に配分を予定されている100万円は、夫々の資産クラスを対象とするインデックス・ファンドの購入をお勧めします。

私のHPにインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

資産運用設計を含め、ライフプラン作成などメールに承っています。

評価・お礼

*ココア* さん

丁寧にお答えいただきありがとうございました。
銀行員さんの説明の仕方は少し腑に落ちませんが、私自身勉強不足でした。
先生のおかげでアクティブファンドとインデックスファンドについて理解できた気がします。
ファンドの購入の際は、インデックスファンドを選びたいと思います。
どうもありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

資産運用の計画について

マネー お金と資産の運用 2008/08/09 17:33

以前、マンション購入を検討しましたが、夫婦で相談した結果、定年もしくは子供が自立後、
現金で終の棲家を購入したいと思い、資産運用に取り組むことにしました。
運用はほぼ初心者ですので、アドバイスを… [続きを読む]

*ココア*さん (大阪府/32歳/女性)

このQ&Aの回答

具体的な計算が必要です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 23:44
資産運用を計画するのなら。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/10 02:35
将来設計と期待リターンを割り出すことから始めます。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/09 18:05
良く考えられていると思います。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/10 09:36
お子さんを含めた家族の将来像から考えましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/11 14:30

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