正確な保険証券診断が必要ですね! - 釜口 博 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:保険設計・保険見直し

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

2 good

正確な保険証券診断が必要ですね!

2008/05/28 01:07

MJ 様
この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくおねがいいたします。

3年後に給付金を受け取ってから見直しを考えていますが、去年から生保レディが切り替えを勧めます。給付金は受け取れると思っていたのですが、更新時は普通は次の保険の下取りに回るとのこと。
⇒下取りとは「転換」のことです。
絶対やってはいけません。
デメリットをわからずに「転換」をやると、保険会社の「逆ザヤ」解消のえじきです。
「転換」については過去の私のコラムをご参照下さい。
何度もいいますが、絶対やってはいけません。

死亡保障も少ないものに変えたいので、その時点で別な保険を探すと言ったら、解約は損だと言われました。
⇒MJ様が加入すべき保障内容のシミュレーションはされましたか?
損かどうかをご自身で試算されましたか?
もしご自信でなかなか分からないようでしたら、第一生命のレディーさんではなくFPに相談された方が良いでしょうね!

入る時にどんな説明を受けたのかわかりませんが、とのこと。給付金があるからいいですよと言われてたのに・・・。これってどういうことでしょう?3年後に給付金を受けとって別な保険を探すのは損ですか?
⇒3年後に別の保険をさがすよりも、1歳でも若い時に必要となる保険を今から確保する方が賢明です。
なぜなら、生存給付金付きの保険がいつ解約してもほとんど払込保険料に対する貯蓄率は変わりません。
しかも堂々人生は掛捨て割合はが高い保険はほとんどですよ。

もし正確な保険証券診断をご希望ならば、ご依頼いただければさせていただきます。

以上よろしくお願いいたします。

ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

生存給付金と切り替えについて教えてください。

マネー 保険設計・保険見直し 2008/05/27 21:11

第一生命堂堂人生らぶ 5年ごと利差配当付更新型終身移行保険に入っています。同じ生命会社から切り替えたものです。10年更新で月の保険料が15000円生存給付金100万円です。3年後に給付… [続きを読む]

MJさん (京都府/44歳/女性)

このQ&Aの回答

損ではないと思いますよ。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/28 09:28
確認してもらいましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/27 21:37
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2008/05/28 08:00
あと3年待たないですぐに見直しを考えましょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/28 11:06
メリットの可否を判断されては! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/28 22:09
生命保険の見直しの際の注意事項 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2008/05/29 08:48

このQ&Aに類似したQ&A

保険の見直しについて こーねるとっぽさん  2009-09-13 21:47 回答6件
夫婦(子供なし)の保険見直しを考えています。 すかいぴあさん  2013-06-17 17:47 回答1件
保険の見直しで悩んでいます。 チハトマさん  2013-04-11 14:51 回答1件
保険見直し中のアドバイスをお願いします mikenekosさん  2013-01-31 12:06 回答1件