金融機関に確認されるとよいでしょう - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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金融機関に確認されるとよいでしょう

2008/05/26 07:46
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kurodai様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

金銭信託(変動型)による運用をされたときは、合同指定金銭信託で運用されることになります。

信託約款で予定配当率については、「当社の長期プライムレート等、金融情勢、信託期間に応じて見直します」と書いてあります。ただし、実際にどういうものに投資していて、過去どれだけの実績があったのか、容易にわかりません。

おそらく金利が上がっていくにしたがって、変動金利の予定配当率も上がっていき固定金利を上回るときがくるのでしょうが、その閾値となる金利水準の見当がつきません。

金融機関に変動型と固定型間の金銭の入れ替えが(税金・手数料なく)自由にできるか確認されるとよいと思います。回答が、「YES」なら、変動金利の予定配当率が固定金利を上回ってから資金を移管したほうがよいでしょう。

「NO」であれば、「金利上昇局面では変動金利」というセオリーどおりの話になります。

評価・お礼

kurodai さん

早々にご回答ありがとうございます.
変動と固定の入れ替えは無理のようですので、
アドバイスのとおりにさせて頂こうと思います.
ありがとうございました.

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この回答の相談

住宅財形の預け先の選び方

マネー お金と資産の運用 2008/05/26 02:09

初めまして.
現在、住宅財形の預け先を検討しているところですが、
勤務先の指定金融機関により、金銭受託型とリッキー
というコースが選択できるようなので、固定金利を選択するか変動金利を選択するべ… [続きを読む]

kurodaiさん (大阪府/30歳/男性)

このQ&Aの回答

変動をお勧めします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/26 05:59
購入時期を考えながら・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/26 07:03

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