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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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家計はは窮屈ですか、進学は可能と考えます

2008/05/16 22:58

ケリー君 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

家計は厳しいものの、小学校からの私立入学は可能と考えます。

家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3. (資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。

家計をこれにあわせて整理していただければ、予測が付きます。

第一志望校の年間での支出見込みは、約120万円です。中学、高校では少なくなります。
幸い、住宅ローンを完済されています。従いまして、年間の貯蓄増は214万円ですので、学費をお支払になった後も約90万円程度の貯蓄可能額が出ます。

また現在の資産額は859万円保有され、将来の保険返戻金も見込めます。

上記内容から大学進学の準備と老後に備えた資産形成も可能な範囲と考えます。
但し、お子様中心の家計になる点を考慮ください。

宜しければ一度、ファイナンシャル・プランの作成をお勧めします。

将来の夢や希望、入学や進学、車、レジャー・趣味など費用とともに記載するイベント表。
収入、支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。また、ご自分達の保有する資産を確認するバランスシートです。これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

この表に進学にあわせた支出のご記入をお勧めします。
大学の費用は別紙で掲示します。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

小学校から私立可能でしょうか?

マネー 教育資金・教育ローン 2008/05/16 22:19

現在、夫40歳 妻37歳 長男4歳の3人暮らしです。

夫サラリーマン昨年税込み年収570万(手取り455万)
妻在宅収入78万(ゼロにはならないが、不安定な収入)

住宅は、11年前に… [続きを読む]

ケリー君さん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

何とかしたいのが親心なのでしょう。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/16 23:22
本格的なFP相談をおすすめします。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/17 15:58
教育資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/17 18:02
教育費以外にかかる費用を考えてみましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/17 07:14

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