対象:教育資金・教育ローン
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本格的なFP相談をおすすめします。
ケリー君様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。小学校から私立をご希望されているとのこと。それが、可能かどうかは、今後のファイナンシャル・プランに掛かってきます。
将来のお金の不安がなくなるよう、しっかりとプランを組んでいきましょう。
住宅は、3年前に完済済とのことなので、この点は、大きなアドバンテージです。ただ、1点気になっていることは、積み立て運用が、保険や財形に偏っていることです。一部、株式も保有されていらっしゃいますが、これは、すべて社員株でしょうか?なるべくなら、株式は、個別銘柄ではなく、投資信託等を活用した分散投資が良いでしょう。
なお、本格的なFP相談では、このQ&Aサイトのような概要説明だけではなく、ご相談者の家計データを綿密に分析した上で、具体的な数字のプランで提案書を作成します。
また、リスクを取った運用をされる場合は、過去のインデックスと呼ばれる指数などを参考にしながら、標準偏差という数値を割り出し、元本を損なわないための確率計算も行います。
このように、本格的なFP相談は、単なる商品販売とは、まったく異なるものです。もちろん、適正なサービスの品質を確保するためには、原則として、相談も有料となります。ぜひ、本格的なFP相談で将来の安心を確保されてください。
もちろん、私でよければ、いつでも承ります。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
現在、夫40歳 妻37歳 長男4歳の3人暮らしです。
夫サラリーマン昨年税込み年収570万(手取り455万)
妻在宅収入78万(ゼロにはならないが、不安定な収入)
住宅は、11年前に… [続きを読む]
ケリー君さん (埼玉県/37歳/女性)
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