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対象:教育資金・教育ローン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

本格的なFP相談をおすすめします。

2008/05/17 15:58

ケリー君様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。小学校から私立をご希望されているとのこと。それが、可能かどうかは、今後のファイナンシャル・プランに掛かってきます。

将来のお金の不安がなくなるよう、しっかりとプランを組んでいきましょう。

住宅は、3年前に完済済とのことなので、この点は、大きなアドバンテージです。ただ、1点気になっていることは、積み立て運用が、保険や財形に偏っていることです。一部、株式も保有されていらっしゃいますが、これは、すべて社員株でしょうか?なるべくなら、株式は、個別銘柄ではなく、投資信託等を活用した分散投資が良いでしょう。

なお、本格的なFP相談では、このQ&Aサイトのような概要説明だけではなく、ご相談者の家計データを綿密に分析した上で、具体的な数字のプランで提案書を作成します。

また、リスクを取った運用をされる場合は、過去のインデックスと呼ばれる指数などを参考にしながら、標準偏差という数値を割り出し、元本を損なわないための確率計算も行います。

このように、本格的なFP相談は、単なる商品販売とは、まったく異なるものです。もちろん、適正なサービスの品質を確保するためには、原則として、相談も有料となります。ぜひ、本格的なFP相談で将来の安心を確保されてください。

もちろん、私でよければ、いつでも承ります。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

小学校から私立可能でしょうか?

マネー 教育資金・教育ローン 2008/05/16 22:19

現在、夫40歳 妻37歳 長男4歳の3人暮らしです。

夫サラリーマン昨年税込み年収570万(手取り455万)
妻在宅収入78万(ゼロにはならないが、不安定な収入)

住宅は、11年前に… [続きを読む]

ケリー君さん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

家計はは窮屈ですか、進学は可能と考えます 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/16 22:58
何とかしたいのが親心なのでしょう。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/16 23:22
教育資金の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/17 18:02
教育費以外にかかる費用を考えてみましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/05/17 07:14

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