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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的を考えましょう。

2008/04/23 17:42

はじめまして、taro123さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


taro123さんは既に株式投資などをされているので、財形に預けられるのはもったいないのかも分りませんね。

ただ、やはり必要なのは、その資産の目的だと思います。

お勤め先に企業年金がない場合などで老後の資金と思われているのであれば、401Kで運用されても良いでしょう。

当面の使用目的がない場合は、ある程度のリスクを取っても良いと思いますので、現在の保有資産へ増額されても良いかも分りませんね。


また、現在の保有資産をみるとリスク商品が多いので、国内外の投資信託で運用されて、月々の積み立ても投資信託へ替えられても良いのではないでしょうか。


また、何かありましたらご連絡下さい。

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この回答の相談

財形の取り扱い

マネー 投資相談 2008/04/23 12:56

年収は300万円台正社員の39歳独身会社員です。
現在財形に850万円毎月2万円ずつ積み立てしています。当分使う予定は無いのですがこのまま継続して
財形を続けたほうが良いのでしょうか、それとも一旦中止して海… [続きを読む]

taro123さん (東京都/39歳/女性)

このQ&Aの回答

財形の中止と資産配分に基づく投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/23 13:20
金融商品の選択から入らない。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/23 21:04
最適資産配分とは 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/24 08:51

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