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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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為替変動を避けるには通貨と資産の分散をお勧めします

2008/04/17 08:11

マイ君 様

保有されている投資信託は、元々円安を利用した成果を誇っていたものですので、円が通常の状態に戻る際には、このような結果になることが懸念されていた商品です。

円高の場合に良い商品をお勧めすると、円安の状態になった場合には、やはり成績が悪化します。その様な点で、為替の変動に備えるための通貨分散(円も含めて)をお勧めします。

本当に円高ですか?(外貨建て商品は分散投資が必要)
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28834

また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いまして、ソブリン債だけではなく、国内外の株と債券への分散をお勧めします。
 
例えば4資産均等配分の期待リターンは4.3%で、リスクは8.7%になります。これは年間の運用成果の68%がマイナス4.4%〜13.0%の範囲に収まるということを示します。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家の利益になることから導き出されたものです。

私のHPにインデックス・ファンドとETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

なお、資産形成を目的にされる場合、多分配型のアクティブ投信はお勧めできません。
多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

円高の今、どれに投資すべきでしょうか?

マネー お金と資産の運用 2008/04/16 22:50

投資信託のグローバルソブリンを持っているのですが、円高のせいで価格が目減りし、年2回配当もありませんでした。他の家族の投信もさんざんです。投資のブログとか色んなアナリストの意見を… [続きを読む]

マイ君さん (福岡県/45歳/女性)

このQ&Aの回答

グロソブの投資先をご存知ですか? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/17 00:14
分散投資をしましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/16 23:04

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